财务部门岗位职责及划分（共7篇）

第1篇：银行部门划分及岗位职责

       银行通常有二三十个部门，按业务来分可划为几个条线：零售、公司、资金同业、信贷、财务、运营、行政、科技、法律合规等。各部门按职能分类则如下：

        管理部门。对某一专门职能进行管理，制定相关的政策和制度，进行相关审批，监控执行情况并进行适当干预，对分管领域的管理成效、效率和成本负责。包括以下部门：信贷管理部、信贷审批部、资产保全部、零售信贷风险部、计财管理部、财务信息与资产负债管理部、运营管理部、集中作业部、人力资源部、法律事务部、合规部。 支持部门。从事管理、支持和服务，支持全行经营管理的顺利运行，或为总行其它部门或分支行提供必要的协助，对支持领域的成效、效率和成本负责。包括：办公室、人力资源部、信息科技部、科技运营部、电子银行部、法律事务部、合规部、总务部、保卫部、机构发展部、董事长办公室、首席执行官办公室、董秘处、零售营销管理部、公司营销管理部、财信部、采购部。 客户部门。直接（直接提供服务）或间接（为分支行在服务某些客户群上提供支持）管理某些客户群，对所负责客户群的收入和利润负责。包括：私人理财部、零售信贷部、资产托管部、贸易融资部  产品部门。开发并/或管理某些产品，支持分支行开展产品销售和市场营销，对所负责产品的收入和利润负责。包括：私人理财部、零售信贷部、资产托管部、贸易融资部、公司产品管理部、票据业务部、金融市场部、同业事业部  事业部门。直接经营某项业务，内部垂直管理，独立核算，对所负责业务的收入和利润负责。包括：信用卡中心、汽车金融中心等 

       下面是具体每个部门的职能。每家银行的部门划分或多或少都会有些差别，但总的职能不会有太其他部门。不知道该往哪分类的部门--#。包括：特殊资产管理中心、稽核部等。多变化，一些名称也会有所不同，请勿深究。再次声明请勿转载。

       信贷管理部。制定信贷政策和信贷制度，审批涉及到信贷风险的产品开发，开发和维护用于风险度量的模型和系统，制定贷后管理制度，负责贷款的评级分类及准备金计提的管理，监控信贷资产组合并进行适当干预

        信贷政策、信贷制度拟定：根据各类对公授信客户的行业、区域、产品的风险特点，与相关业务和信贷审批部门沟通，制定针对不同客户类型的信贷政策（包括但不限于客户准入、准出政策，单项授信政策的调节），提交给首席信贷执行官审批，并确保信贷政策充分沟通到业务部门。拟定对公信贷审批流程和授权体系，提交给首席信贷执行官审批；制定并更新对公信贷操作流程（包括但不限于放款流程、抵押品管理流程等）；制定对公客户信用评级、债项评级的制度   产品 开发审批：审批涉及到对公信贷风险的新产品的设计、修订和相关制度流程 贷后管理：制定贷中贷后管理制度和流程；拟定对公信贷资产评级分类的政策；负责对公贷款（含不良贷款）分类管理和准备金计提管理；监督对公业务贷后检查和风险预警制度执行情况，对重大问题及时提出处置方案并跟踪落实；对集团客户、关联客户和重点客户直接监控和系统性预警，组织专项检查及督促整改；负责对公信贷资产质量真实性检测分析，进行压力测试及风险迁徙分析；负责货押监管，包括但不限于建立统一的管理制度，对押品的价值评估管理，对仓库的管理等  风险管理工具及新资本协议：开发和维护信贷风险度量工具（包括违约概率，既定违约损失率，违约敞口的模型）；开发和维护风险定价机制、流程和工具，包括协助业务部门对不同信用评级的客户制定贷款定价标准；开发和维护经济资本计量方法和工具；开发和维护其它风险管理系统；在首席信贷执行官的指导下，牵头巴塞尔新资本协议的相应研究和实施工作  信贷组合 管理（包括对公和零售）：制定全行信贷组合管理策略，制定分行业、区域、客户等风险的资产结构管理指引；定期分析评价全行信贷资产结构，提出信贷资产的限额指标建议，提出信贷组合调整方案  信息管理：负责全行对公、机构、零售（由零售信贷风险部提供）信贷资产信息披露、管理报表和报告编制工作；牵头组织信贷风险信息系统建设、管理和更新，建立和维护全行信贷风险管理数据平台，提供数据管理支持，监督运行数据质量  综合管理：对全行业务部门、分行信贷部门提供对公信贷政策和制度咨询；监督分行对公信贷业务部门是否遵照信贷制度执行，组织并实施日常和专项信贷现场检查；支持全行内控建设，提出完善内控制度的建议；负责向相关部门提供相关信息的报告和支持；负责本部门综合管理（如部门工作计划、费用和人员预算、部门人员考核、团队建设和培训发展等）

       信贷审批部。根据审批政策在相应的权限内审批各种新增、延续和重组贷款，确保审贷分离，保证全行对公资产质量

        信贷审批：负责权限内各类对公、机构授信业务的审查、审批，包括新发放和现有客户的新增贷款（包括贷款重组）的审批；负责权限内各类对公客户、机构金融机构的信用评级审查、审批；协助业务部门审批其权限内的贷款的例外利率定价；协助其它部门进行问题贷款的识别、分类和管理  授信调查：根据各类授信客户的行业、区域、产品的风险特点，制定针对不同客户类型的授信调查标准、调查管理规定和操作流程；对分行授信尽职调查、客户评级数据质量进行监督评价；参与权限内重点客户授信调查，参与对所发贷款的客户的回访，协助信贷管理部监督发放后信贷的回收情况  评审管理：制定对公信贷审批的管理、督查办法，制定各类专职评审岗位的管理制度；督查对公专职审批人的审批质量，定期提交评审督查报告；牵头实施对对公评审岗位的尽职评价、专业考核和问责，协助有关部门进行授信风险责任认定  协助制定信贷制度：协助信贷管理部制定对公信贷政策、客户评级办法和信贷审批流程；协助信贷管理部与分行沟通对公信贷政策；协助信贷管理部拟定信贷审批政策，并协助监控审批政策的执行情况

       计财管理部。负责全行财务制度的建立，负责组织编制财务预算，拟定绩效考核办法并编制报告，监管全行财务状况，加强成本控制，以强化股东价值最大化。

        财务核算：负责总行应收帐款、应付帐款、固定资产、在建工程、递延资产等资产、负债、权益、费用、支出项目的财务核算，确保帐实相符；负责分支机构营运资金划拨的核算管理，总行与分支机构款项划拨的核算；参与固定资产管理部门的固定资产盘点，在总务部的固定资产盘点报告基础上负责相应的固定资产财务核算；负责全行财务软件系统的管理及后续的优化完善工作；实施全行财务收支结算  预算与考核：负责拟定全行预算办法；编制和调整全行（总行和分支机构）年度预算并分解下达；负责定期（月度）跟踪检查财务预算的执行情况，编制并报送预算执行情况报告，并提出相应推动措施的建议；负责研究拟定全行经营绩效考核办法；编制经营绩效考核的相关报告  税务管理：制定、实施全行税务管理办法；负责全行税务筹划，进行全行的税务优化处理的研究；对保全部认定的呆帐核销进行帐务核对；组织税款缴纳工作；协调监管部门、银行管理层对税务检查的要求，开展税务检查工作

        费用管理：制定和完善全行各项费用管理办法；拟定总行各部门和分行财务支出项目的审核管理办法、操作规程；负责总行各部门和分行的费用事项的审批；编制每月总行、分行费用支出分析报告；研究拟定成本控制的措施建议并根据管理层要求实施

        资本性支出管理：制定全行资本性支出管理制度和办法；审核资本性支出，负责总行资本性支出、分行预算内大额资本性支出及预算外资本性支出的立项审核，负责总行机关资本性支出的出账审批

       财务信息与资产负债管理部/统计信息部。负责财务报告和监管报告的准确和及时送达，制定全行会计制度，负责资产负债管理和市场风险管理，负责公司融资的相关事务。

        财务报告：牵头制定全行财务报告的办法和流程；负责全行财务报告的编制及报告；审核各分行会计总账，审查分行上报会计信息的真实性、及时性、完整性；负责全行财务信息及关键指标的计算、分析，定期提供决策信息；负责全行关联交易信息收集，并在报送合规部审核后公布；负责全行关账流程制定、监控及持续改善；配合会计师事务所对我行财务报告进行审计  监管报告：制定全行金融统计和监管统计制度；负责编制全行行内管理报表和监管部门要求的统计报表；组织分支行按照监管机构要求完成有关统计信息分析和调研工作  会计制度与咨询：拟定、解释和管理全行本外币业务会计制度和流程；负责会计科目体系设计，制定全行会计科目的核算办法；负责会计科目的建立和管理；审核分支行制定的会计核算的补充规定或实施细则；对总、分行各部门就会计政策和制度问题提供指导与咨询  资产负债和市场风险管理：

       1、资债管理委员会支持。负责资产负债管理委员会的日常事务工作；组织编制全行资产负债管理分析报告，供ALCO审议。

       2、市场风险管理。起草市场风险的分析、监控、管理制度，供ALCO审议；负责对市场风险组合、交易性业务（利率风险、汇率风险、衍生品价格波动风险等）的盯市、分析、监控，进行限额控制并在授权范围内采取紧急应对措施  监督资金交易部门是否遵照市场风险管理政策进行决策和操作；审批新产品开发中设计市场风险类产品的风险定价、控制标准和程序、交易对手信用风险抵补方式等事项。

       3、流动性风险管理。起草流动性风险的分析、监控、管理制度，供ALCO参考；拟定银行账户和交易账户资金交易总量计划，确定银行账户资金交易组合规划；负责对基础银行账户进行流动性风险的日常分析、监控，制定限额指标（包括分行限额管理)，撰写相关报告为ALCO提供决策建议；为资金管理部日间流动性管理设置参数和考核目标，监督日间流动性管理。

       4、利率管理办法。牵头全行利率定价管理办法的制定，并监督其执行情况；负责对分支行的利率进行非现场监控，配合稽核部门和业务部门进行年度利率现场检查；负责利率相关政策的更新和跟踪，遇央行基准利率调整，负责知会IT等相关部门，牵头完成系统内维护与更新，撰写分析报告。

       5、内部资金转移定价。在资金部的协助下，负责本外币资金内部转移利率的定价及管理。

       6、资本管理。对全行资本充足率指标进行日常监测、管理及分析；拟定资本规划，拟定资本总量与结构管理政策及资本需求；与风险管理部门衔接经济资本的计量，提出配置资本的建议；研究资本补充渠道和资本工具，提出建议；负责核心资本与附属资本的筹集的全过程，包括承销商遴选，尽职调查，评级，申报材料的准备与制作，与监管机构的沟通，对投资者的路演，定价，发行和后续管理。

       7、ALM系统：负责ALM系统开发、管理和维护。

       8、统一报送和报告相关数据。  数据管理：制定全行数据管理制度，并组织实施；协同IT部门建设全行集中统一的基础数据源，统一数据映射关系，整合总行和各分支行的管理报表和数据需求，为其他部门提供数据支持；建设全行统一的数据补录平台，组织后台数据录入工作；统一数据标准，对分支行数据加工质量进行监督和检查；负责各管理信息系统的管理和数据维护  综合管理：对分行的相关财务工作开展常规和专项检查，如分支行会计制度执行情况和会计科目使用；负责向相关部门提供财务信息和支持

       运营管理部。制定全行运营业务操作标准；完善运营服务流程，得以提高运作效率并防止欺诈；监测运营操作风险；提高运营内控水平；实施新产品运营与控制管理，建设运营队伍

        业务运营管理：负责职责范围内零售、对公、资金产品(以下同)运营管理制度制订和组织实施；负责产品运营流程优化；负责产品运营方面《作业准则》的拟订、完善和维护；参与审核新产品上市材料，组织、协调新产品上市前审批，承担新产品运营与控制委员会办公室职责；负责审定新产品运营流程和作业准则；组织厘定、协调、管理产品运营服务价格；制定、完善、组织实施支付结算业务操作规程；负责创新支付结算工具、产品和实现方式；负责本行人民币对外预留印鉴、外币业务有权签字人管理；负责和相关业务条线协作，沟通反馈涉及的运营事宜  渠道运营管理：负责渠道业务（含自助设备、网上银行、电话银行、手机银行等）运营管理制度制定；负责渠道运营流程优化；负责渠道业务运营管理风险控制；提出与运营相关的电子渠道系统功能，反馈给相关业务部门；负责渠道运营方面《作业准则》的拟定、完善与维护；负责组织渠道业务运营方面的培训；负责和渠道协作涉及部门，沟通反馈涉及的运营事宜  运营项目与系统管理：负责运营改革项目BPR组织、实施、评价及持续更新；牵头全行业务运营系统功能优化；负责制定全行运营电算化管理制度、业务操作流程；负责全行核心系统等业务系统参数的日常维护与更新；负责全行主机核心系统高级柜员的建立和日常维护工作；负责核心系统利率参数维护  运营监控：制定运营条线的操作风险监控标准和管理流程；实施日常运营操作风险的监测、分析与管控；编制运营检查计划，组织运营检查辅导；负责对分支机构运营检查辅导工作管理和考核，督促分支机构整改，并指导分行事后监督中心开展工作；直接负责集中作业部经办业务的事后监督；对全行运营业务的合规性进行管理；负责账户监测、管理工作；牵头处理运营业务方面的差错、投诉、纠纷、事故，组织运营问题的风险分析与改进  运营柜台管理：负责柜面岗位职责、服务标准和流程制订、完善；开展营业网点柜面服务考核、检查和指导；开展网点柜台岗位劳动组合优化和整合；就运营管理方面，提出对网点建立与装修的建议与支持；组织本外币反假和防假工作,票据反假和防假

        综合管理：负责拟定运营条线发展规划和工作计划；组织对分支机构单位运营工作考核；开展运营数据统计，建立运营数据库；负责运营协调与监管机构、同业间、行内其他业务条线及分支行的沟通；负责全行运营凭证（含借记卡）、运营账簿、运营业务用章及其他相关机具的管理

       集中作业部。负责总行层面零售、公司、同业、资金条线相关产品清算、核算、对账处理及其他运营操作，参与相关产品的清算流程设计、会计核算设计及系统开发，负责所辖产品相关系统的运营操作优化完善，全国性集中运营产品的作业处理。

        清算作业：负责总行与人民银行、境内外同业资金往来的账务核算；总行与各分支行之间资金头寸往来的清算及账务核算；与总行财务部门、信用卡中心相关业务资金划转的账务核算；负责全行本外币存款准备金计缴；负责证券第三方存管同业清算、客户投诉、差错处理，受理分行问题咨询；管理相关系统运营操作的优化、完善；填制相关业务的各类监管、统计、管理报表，配合内外部审计；指导分支行资金清算业务，受理清算业务运营疑难问题的咨询；监督、控制清算风险，完善、落实清算内控制度和措施。 资金交易作业：负责资金管理部、金融市场部各类本外币自营、代客资金交易的后台证实、资金清算、债券结算和账务核算工作；负责离岸及分行债券投资、利率互换、资金拆借的后台证实、资金清算、债券结算和账务核算工作；负责各类理财产品的总行级资金清算、账务核算、收益信息发布工作；负责主办实施资金交易前中后台一体化系统（Opics系统），上线后生产维护，与同业拆借中心、外汇交易中心等行外系统接口升级事宜的协调办理；管理资金交易、理财产品会计数据、业务数据分析，配合内外部审计；参与资金交易、理财产品开发中的清算流程设计、会计核算科目及方法设计，参与相关业务系统开发的需求撰写、测试；管理行内黄金清算行系统测试、升级、维护；管理资金交易、理财产品相关系统运营操作的优化、完善；负责核心系统基准利率日常更新操作；指导分支行资金交易产品、理财产品运营疑难问题的咨询；与境内外同业接洽与沟通清算事宜  零售作业：负责全行代销基金清算、对账；负责银联总中心ATM/POS网络交易对账、清算；负责零售借记卡制卡，密码信封制作；接收客服中心、私人理财部转来的零售产品的客户投诉，进行后台差错处理或协调IT部门处理；管理基金、银联总中心、借记卡卡务等相关系统运营操作优化、完善；指导分支行基金、银联总中心、借记卡卡务等运营疑难问题的咨询  单证处理、离岸作业：负责总行层级国际结算单证业务运营操作处理, 包含信用证、保函、托收等国际结算业务；负责全行离岸业务运营操作处理，包含账户管理、离岸国际结算、贷款出账等各项离岸业务   汇款处理：负责处理全行汇入汇出集中业务，指导区域汇款中心

       账户与资料管理：负责全行内部账户审批；负责全行内部账户的开立及维护；负责总行对账管理，包括同业对账、行内部门对账、内部系统间对账、台账明细对账、全行个贷科目余额内部对账、个贷清算科目监控等；负责总行运营资料管理

       零售信贷部、个贷部。制定零售资产类业务发展策略与目标，开发并管理全行零售资产类业务产品，负责个贷经理团队及管理制度建设，支持分支行零售银行品牌营销与产品销售。

        产品管理：负责拟定产品开发规划、年度产品开发计划以及根据新产品开发相关的流程制度拟定具体的单个产品和业务开发建议书；负责牵头组织相关部门进行产品和业务开发，包括但不限于制定产品管理规章制度，负责向IT部门提交整合的系统开发需求，拟定产品操作流程，确定产品价格；接收并审批分行产品和业务开发需求，牵头产品和业务开发需求在总行相关部门的审批；负责产品后续跟踪维护及相关产品档案的建立维护，解决客户对产品的变通需求；负责对产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，并在必要时采取相应改进与应急措施；负责产品终止的提议和实施；负责为全行相关部门（如合规部等）提供有关本部门归口管理产品的信息；牵头IT部门进行相关产品和业务系统的开发和管理，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统  销售和营销管理：负责拓展和管理资产类产品相关的外部渠道和合作伙伴(如中介、房地产公司)；为全行相关零售条线人员提供产品培训和产品销售支持，如设计产品销售工具和产品销售话术；负责全行个贷和小企业贷款销售团队的人力资源规划、准入标准、考核标准、奖励办法和各项服务标准及服务流程；负责开展市场调研，收集、整理和分析个贷市场细分和客户信息，设计针对个贷、小企业贷款客户的价值定位；向零售营销管理部提出营销活动需求并提供专业支持，并协助设计具体的营销方案和活动

       零售银行部、零售营销管理部。负责除信用卡以外的零售业务总体的战略规划、销售管理、服务管理、营销管理、以及渠道管理，支持产品部门，协助零售银行副行长对零售银行业务进行管理，推动全行零售业务发展。

        销售管理：负责零售客户交叉销售规划、组织与管理；负责销售改进的管理和推动，制定跨业务单元的销售工具和流程，监控销售绩效的提升；牵头零售条线人员的培训规划和管理，组织实施零售条线人员的专业技能培训（如销售技能、通用销售工具、流程等）；负责监控分行整体零售业务发展和指标完成情况，牵头负责零售条线的报表和经营分析；协调并整合零售条线对前台销售团队的人力资源规划  营销企划：负责制定全行零售业务营销规划和年度营销计划；负责零售业务品牌规划、产品包装以及宣传推广；开展零售业务的媒介广告投放；制定整合的营销活动方案和组织实施；开展零售客户行为的市场调查、研究及分析；制定分行零售营销活动的规章、制度和流程，审批例外事项  客户关系管理：负责零售银行CRM数据平台的建设与管理以及零售客户服务管理的系统化实现；负责零售客户统一视图的建设，对零售客户信息进行统一管理；负责零售客户积分系统平台建设、积分计划制定与管理积分应用及平台应用推广；负责零售总行客户分析团队的建设与管理，负责分析所需数据平台的建立与维护，对客户数据进行分析和报告  渠道管理：负责制定零售业务整体渠道战略；负责与渠道和营销有关的中国银联业务管理；负责特约（特惠）商户相关管理制度和办法，以及业务指导、培训和检查；提出机构网点和ATM发展需求，并支持配合机构网点及ATM的规划和格局设计；牵头运营管理部管理和设计ATM机的功能定位；制定零售渠道（含ATM)的业务标准、政策制度和管理办法；负责远程渠道如网上银行，手机银行和电话银行的规划、功能定位、建设和管理；负责牵头设计并实施渠道网点内的各种宣传工具，例如网点内多媒体广告  服务管理：在零售各产品部门的支持下，协调并整合出零售条线总体的服务标准和流程，统一下达并监督分支行实施；负责零售客户的投诉、咨询管理，制定零售客户投诉管理办法，并监督执行情况；开展客户满意度、客户忠诚度和客户流失率调查分析，并提出应对建议和措施  综合管理：协调对全行零售业务发展情况进行统计分析和通报，向相关部门提供零售业务信息和其它的必要支持(如支持公共关系和投资者关系管理)；负责在零售体系总结并推广有效的销售、营销和服务模式；负责零售IT整体需求规划，零售IT项目的评估与优化建议，协调与总行科技部门的相关工作

       私人理财部、私人银行部。牵头规划与推动零售银行业务负债及中间业务，制定业务发展策略与目标，开发并管理全行负债及中间业务产品，负责理财经理团队及管理制度建设，支持分支行零售银行品牌营销与产品销售，牵头设计与实施针对零售高端客户的价值定位，协助规划网点建设。 产品管理：负责拟定产品开发规划、年度产品开发计划以及根据新产品开发相关的流程制度拟定具体的单个产品和业务开发建议书；负责牵头组织相关部门进行产品和业务开发，包括但不限于制定产品管理规章制度，负责向IT部门提交整合的系统开发需求，拟定产品操作流程，确定产品价格

        负责按照新产品开发相关规章制度牵头从外部机构引入适合本行客户需求的新产品（如基金、信托、保险、第三方存管等）；接收并审批分行产品和业务开发需求，牵头产品和业务开发需求在总行相关部门的审批；负责产品后续跟踪维护及相关产品档案的建立维护，解决客户对产品的变通需求；负责对产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，并在必要时采取相应改进与应急措施；负责产品终止的提议和实施；负责为全行相关部门（如合规部等）提供有关本部门归口管理产品的信息；牵头IT部门进行相关产品和业务系统的开发和管理，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统。

        销售和营销管理：负责拓展和管理负债类及中间业务类产品相关的外部渠道和合作伙伴；为全行相关零售条线人员提供产品培训和产品销售支持，如设计产品销售工具和产品销售话术；负责拟定全行理财销售团队的人力资源规划、准入标准、考核标准、奖励办法和各项服务标准及服务流程；负责开展市场调研，收集、整理和分析财富管理市场细分和目标客户信息，设计针对目标客户的价值定位；向零售营销管理部提出营销需求并提供支持，协助设计和实施具体的营销方案和活动

        高端客户管理：负责组织策划和设计面向高端客户的产品打包方案及相关价格；负责开展市场调研，收集、整理和分析财富管理市场和目标高端客户信息，设计针对零售高端客户的价值定位；向零售营销管理部提出广告和宣传需求，并提供支持，协助设计和实施具体的广告宣传方案；负责针对高端客户设计具体的营销活动并组织实施；提出**财富中心发展需求，支持规划和设计全行**财富中心；负责高端客户信息管理，负责财富管理系统的管理和日常管理，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统；负责**财富中心的销售流程、服务标准的制定、优化、管理  综合管理：协助零售营销管理部分解分行业务指标，监督指标的完成情况，提出相应建议和措施；负责全行理财业务及高端客户发展情况的统计分析工作，向相关部门提供相关业务信息和其它的必要支持(如支持公共关系和投资者关系管理)；在零售条线主管副行长的审批和统一协调下，负责分行理财业务及高端业务开展情况的监督和检查；负责配合合规部向监管部门办理相关业务和产品的报备、报批手续

       零售信贷风险部。定零售信贷风险的管理政策，负责零售贷款审批管理，零售信贷业务的贷后监测、预警和评级管理，开发和维护相应的风险模型和系统，负责零售不良贷款的清收管理

        零售信贷政策、制度：与零售业务部门沟通，牵头制定全行零售信贷政策，提交给首席信贷执行官审批，并确保信贷政策充分沟通到业务部门；拟定零售信贷审批流程和授权体系，提交给首席信贷执行官审批；制定并更新零售信贷操作流程（包括但不限于放款流程、抵押品管理流程等）；制定零售信贷评级分类政策  零售产品开发审批、零售贷款审批：审批涉及到零售信贷风险的新产品的设计和相关制度流程；负责权限内各类零售授信业务的审查、审批，包括新发放和现有客户的新增贷款（包括贷款重组）的审批；制定针对不同零售客户类型的授信调查标准、调查管理规定和操作流程；制定零售信贷审批的管理、督查办法，督查分行零售审批人员的审批质量，定期提交零售审批督查报告；牵头实施对零售审批岗位的尽职评价、考核和问责，协助有关部门进行授信风险责任认定  零售贷后 管理：按个贷（含车贷）、信用卡、财富管理等分类，制定零售信贷的贷后管理制度和流程；负责零售贷款（含不良贷款）评级分类管理；监督零售业务贷后检查和风险预警制度执行情况，对重大问题及时提出处置方案并跟踪落实；对重点零售客户和产品的直接监控和系统性预警，组织专项检查及督促整改；建立零售的押品管理制度，并实施零售客户的押品价值评估

        零售信贷风险测量和计算：开发和维护零售信贷风险度量工具；开发和维护零售风险定价机制、流程和工具（如零售信贷评分技术开发及模型设计）；开发和维护经济资本计量方法和工具；负责零售风险MIS系统设计开发及管理；协助零售业务部门根据客户特征和风险偏好制定客户分层策略；在首席信贷执行官的指导下，牵头巴塞尔新资本协议的相应研究和实施工作；开发其他零售信贷风险度量工具

        零售信贷不良资产清收管理：拟定零售信贷不良资产的清收政策、流程；拟定全行零售不良资产清收预算、业务规划、指标，报首席信贷执行官审批，并配合财务部门的预算和业务规划流程；根据不良资产清收政策、清收计划和指标，对分行零售信贷部的工作进行指导和管理；参与零售问题资产的问责、考核评价；撰写和管理零售不良资产清收的统计、分析及相关综合报表；对零售贷款进行损失估算和预测

        其他：统计、管理零售信贷资产信息，提交给信贷管理部；协助信贷管理部，制定有关零售信贷资产结构的策略和调整方案；对分行零售信贷部门零售信贷政策、制度执行情况、授信尽职调查、客户评级数据质量及零售贷款清收政策执行情况进行监督评价；支持全行内控建设，提出完善内控制度的建议

       公司业务部、公司营销管理部。负责公司业务的销售管理、服务管理、营销管理、渠道管理以及战略规划，支持分行公司业务发展，协助公司业务条线领导全行对公司银行业务进行管理  渠道管理：负责制定全行公司业务渠道战略；负责向机构发展部提出网点内公司银行功能的发展需求，并协助其进行相关规划和设计；负责远程渠道如网上银行，手机银行和电话银行的公司银行方面的战略、销售服务模式、功能定位和管理

        营销管理：负责制定全行公司银行业务营销战略和年度营销计划；负责管理并实施全行性质的公司银行业务的营销活动，包括但不限于广告执行及后评估等；负责收集并管理公司客户信息，推动客户关系管理(CRM)体系和工具的建立和维护，对公司客户进行分层，研究每个层级的特点并制定相应的价值定位和营销策略；制定分行在公司营销活动方面的授权，审批例外事项

        销售管理：牵头分行和人力资源部对公司客户经理进行专业技能培训，包括但不限于销售技能、销售工具、销售流程等方面；负责制定分行公司业务客户经理团队任职资格和管理规章制度，包括但不限于：人员招聘标准，培训战略和职业规划以及考核体系；负责监督分行公司业务产品和客户群的发展和指标完成情况，对分行进行公司银行绩效考核，提高分行公司业绩；负责公司客户交叉销售的规划、组织和管理；协调并整合公司条线对前台销售团队的人力资源规划

        服务管理：负责全行公司各渠道（分支行的各个公司业务团队）的服务标准的制定、实施、监督、检查、辅导；对客户满意度、忠诚度和流失率进行分析，并采取相应对策；负责公司客户的投诉管理，制定公司客户投诉管理办法，并监督执行情况

        客户管理：协助分行建立、维护与非贸易融资核心客户的关系，推进大客户营销工作；支持分行建立非贸易融资客户总对总合作关系；负责制定并支持分行实施集团客户管理的相关制度  综合管理：负责在全行公司银行体系总结并推广有效的销售及营销模式和做法；负责准备对全行公司业务发展情况进行统计分析和通报，向管理层和相关部门提供公司业务信息和必要支持

       贸易融资部。负责全行贸易融资业务(包括：国际/国内贸易融资业务、离岸业务、保理业务以及其他银行决定由贸易融资部归口管理的产品)的中长期战略和年度经营计划、产品开发计划的提出，贸易融资产品和产品经理管理，积极拓展全行贸易融资业务

        客户管理。负责开发和维护供应链金融服务“1+N”模式中核心企业关系以及支持分行建立贸易融资总对总合作关系；对核心客户进行信息管理并向公司营销管理部提供信息支持；负责开展市场调研，收集、整理和分析贸易融资市场和目标客户信息，协助公司营销管理部设计针对贸易融资核心客户的价值定位  产品开发支持及产品管理：支持贸易融资产品开发，包括拟订年度开发计划向公司产品管理部提出开发需求并经其审定，协助其确立贸易融资产品体系，协助进行专业性较强的贸易融资类产品（主要包括国内/际贸易融资产品、离岸产品、保理产品）的开发；负责拟定贸易融资业务产品管理相关规章制度，在全行组织和协调相关现存产品培训；负责归口管理的贸易融资产品的系统管理；负责贸易融资产品后续跟踪维护和开发后价格管理，协助分行解决客户对产品的变通需求；负责对贸易融资产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，并采取相应措施；负责贸易融资产品终止的提议和实施；负责全行的外汇政策管理及其相关职责（如外管局检查、调研、报告、会议等） 产品经理管理：负责制定分行贸易融资产品经理团队资格和管理规章制度，包括但不限于人员招聘标准、培训战略和职业规划以及考核体系  销售/营销管理：为公司营销管理部和分行公司人员及其它相关人员提供贸易融资类产品销售支持，如共同拜访客户、设计产品销售工具等；向公司营销管理部提出营销需求并提供相关支持，如设计营销方案；负责就归口管理的贸易融资产品监督分行业务指标完成情况，实施各种业务推动举措

       公司产品管理部。负责全行所有公司业务产品的产品开发和所有非贸易融资产品的产品以及产品经理团队的管理，作为专门的新产品孵化器支持公司银行业务的发展

        产品开发：负责统筹制定公司产品整体开发战略，包括但不限于构建全行公司产品体系和当年开发计划；负责牵头组织相关部门进行所有公司业务新产品和业务开发，包括但不限于制定产品管理规章制度，拟定产品操作流程，确定产品价格等；负责从外部机构引入适合本行客户需求的新产品；负责牵头公司条线产品开发过程中IT方面的规划和协调，负责牵头公司产品相关系统的后续跟踪和维护；负责就公司客户远程渠道如网上银行，手机银行和电话银行等方面的IT支持与IT部门进行协调  非贸易融资产品管理：负责归口管理的非贸易融资产品的系统管理，并在必要时协助贸易融资部产品的系统管理工作；负责非贸易融资类产品后续跟踪维护和开发后价格管理，协助分行解决客户对产品的变通需求；负责对非贸易融资类产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，并采取相应措施；负责非贸易融资产品终止的提议和实施  产品经理管理：负责制定分行非贸易融资产品经理团队资格和管理规章制度，包括但不限于：人员招聘标准、培训战略和职业规划以及考核体系；牵头分行和人力资源部对公司产品经理（包括贸易融资和非贸易融资）进行专业技能培训，包括但不限于销售技能、销售工具、销售流程等方面  销售和营销支持：为公司营销管理部、分行公司人员及其它相关人员提供所有公司新产品产品培训，非贸易融资类存量产品的产品培训和销售支持，如共同拜访客户、设计产品销售工具；为公司营销管理部提供营销支持，并协助其设计营销方案；负责就归口管理的非贸易融资产品监督分行业务指标完成情况，实施各种业务推动举措

       信用卡中心。负责全行信用卡业务的产品开发、市场拓展和风险控制，推动全行信用卡业务的发展，使信用卡中心成为全行的重要利润贡献者。注，该部门通常相对独立，拥有自己的财务通核算、人事招聘等权利，大部分情况下可将其看作分行机关。

        销售和营销管理：负责信用卡渠道（销售渠道和还款渠道）的拓展，如中介机构、特约商户、合作单位等；负责信用卡中心和分中心销售队伍建设；为信用卡中心、分中心、分行销售人员提供产品和销售培训；拟定信用卡中心的考核指标、设定信用卡分中心的考核指标；负责组织、策划全行信用卡业务市场营销，组织分中心和分行开展信用卡营销；负责开展市场调研，收集、整理和分析信用卡市场细分和客户信息，设计针对目标客户的价值定位  产品管理：负责拟定产品开发规划、年度产品开发计划以及根据新产品开发相关的流程制度拟定具体的单个产品和业务开发建议书；负责牵头进行产品和业务开发，包括但不限于制定产品管理规章制度，负责向IT部门提交整合的系统开发需求，拟定或决策（在运营部门的授权下）产品操作流程等，确定相关业务和产品价格；产品后续跟踪维护及相关产品档案的建立维护，负责解决客户对产品变通的需求；负责对产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，必要时采取应对措施；负责产品终止的提议和实施  服务管理：制定信用卡业务的服务标准、流程并推行实施；负责信用卡客户服务中心管理  运营管理：制定信用卡产品的操作流程，并监督执行；负责信用卡相关的运营管理，包括内部核算、账单帐务、卡片制作；牵头IT管理和维护信用卡管理系统，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统；负责外包运营的管理；负责运营成本与质量控制

        风险管理：制定信用卡风险管理政策、信贷模型、风险与回报策略、风险度量工具等；负责受理和审批客户申办信用卡申请；负责信用卡不良贷款的催收管理；提出不良贷款的核销申请；在总行相关部门的指导下，负责信用卡业务相关的内控和合规事务

       资产托管部。负责全行资产托管业务的战略、客户、产品、运营及风险管理，推动全行资产托管业务的发展

        销售和营销管理：负责开展市场调研，收集、整理客户信息，分析目标客户群，设计价值定位；建立和管理总行销售团队，负责证券投资基金等资产托管客户关系的建立和维护；牵头分行对资产托管客户进行管理并为客户提供服务(如客户在分行的帐户开设和维护)；为金融市场部及其它相关业务部门转介客户，提高对客户的交叉销售率；向零售营销管理部提出营销需求并提供支持，协助设计和实施具体的营销方案和活动  产品管理：负责制定托管业务规章制度、管理办法等；负责向IT部门提交整合的系统开发需求；确定资产托管业务产品的价格  服务管理、运营管理：制定资产托管业务的服务标准、流程并推行实施；负责制定资产托管的业务流程；负责托管资产业务的日常运营，包括估值核算、资金清算、证券交割、财产和凭证保管；负责牵头IT规划管理和维护全行托管系统，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统  风险控制：负责对资产管理人投资运作的监督，对所托管资产财务会计报告等出具意见；负责资产托管工作的自我检查，并向监管机构汇报；负责办理与托管业务活动有关的信息披露事项，并向其它部门提供资产托管业务有关的信息

       信息科技部。负责全行信息技术系统规划和系统开发及管理，为各项业务发展提供技术支持。

        制度体系建设：根据全行业务发展战略和规划，制定全行信息科技发展战略和规划；根据董事会年度预算，制定和管理全行信息科技年度预算；负责全行信息科技制度的建设；负责全行基础技术标准及规范的制定和组织实施  系统开发管理：组织全行信息科技应用项目的立项审批；负责全行信息科技应用系统的规划、设计、开发、技术及用户测试与二线维护；负责全行信息科技应用项目标准、流程的制订及管理；负责全行信息科技应用及相关技术的咨询、支持与培训工作；负责组织外包项目的开发管理和质量监督

       科技运营部。负责全行业务系统、管理信息系统和其他IT支持体系的运行、维护，保证IT系统有效、安全运行

        体系制度建设：负责全行IT系统基础设施的规划、设计、建设；组织拟定全行IT财务预算；组织拟定并实施全行信息技术系统运行相关的管理规章制度  系统运维管理：负责全行IT系统的上线、运行和技术维护、升级管理并管理相关配套设施设备（如机房）；参与配合IT设备/服务的采购；负责管理和维护总行IT资产；负责购入或开发的计算机系统、工具的验收测试，制定、实施切换方案；负责监控管理全行IT生产系统的运行情况；负责管理、评估和考核IT运维服务提供商；负责向全行有关部门提供IT系统运维及相关技术培训；负责提供产品开发部门所需要的技术支持服务；指导分行安装和维护自助设备  信息系统安全管理：组织拟订全行IT系统安全生产和操作、风险管理和内控管理规范和制度，并监督落实；建设并管理灾难备份中心，保障系统高可用性；负责全行计算机系统安全架构设计；负责组织实施基础设施及生产环境的安全管理项目；负责与国家、省、市信息安全主管部门对口接洽，协调、配合工作

       电子银行部。负责规划设计全行电子银行系统，并推动电子银行的建设，管理和维护电子银行系统，为业务开展提供电子渠道支持

        电子银行规划设计：负责全行电子银行的组织架构建设，相关规章制度的制定、合规和落实；制定全行电子银行业务发展工作规划，并指导和监督其实施和执行  组织贯彻落实银行卡、自助机具等业务发展战略；开展银行卡、自助机具等业务产品研发工作；组织做好银行卡、自助机具等系统管理和业务推动； 组织做好银行卡、自助机具等业务风险防范工作。 制订电子银行业务营销策略，落实年度营销推广工作计划；组织实施电子银行业务的市场策划、营销指导；组织电子银行商业模式的创建和应用，并对各分支机构开展营销支持；组织电子银行业务的对外宣传和“总对总”营销。 负责电话银行中心的日常营运工作；组织处理客户的电话投诉、建议及咨询的联系和协调工作； 组织开展电话外拨服务工作。 负责全行电子银行业务开发、产品创新、培训、流程制定；负责全行电子银行业务的系统架构设计和产品技术开发工作；负责电子商务平台的建设和维护工作；负责电子商务支付平台的建设和日常营运工作；负责电子商务相关业务制度建设；负责电子商务业务的客户拓展。

       董事长办公室、首席执行官办公室。协助并支持董事长、首席执行官工作；为全行重要决策提供科学管理分析和决策支持；为品牌管理提供支持和战略规划，并通过媒体关系管理和机构投资者关系管理提升深发展品牌的知名度和总体市场形象

        董事长、首席执行官支持：为董事长（或CEO）日常工作提供综合支持，包括协助日程和会议安排、报送及起草相关文件、提供翻译服务等；支持董事长建立和维护行外、行内重要关系；协助董事长（首席执行官）跟进决策事项的工作进程或批示事项的落实情况；负责安排董事长（首席执行官）的其他后勤行政事务  分析及决策支持：根据董事长（或CEO）的要求，对全行新业务机会、重大融资项目、重要业务进行分析及研究，并提出决策建议；对业务条线需要提交董事长（或CEO）决策的业务事项进行分析评估和建议；对银行综合经营情况进行定期分析；对宏观经济、重点行业、区域经济、金融市场、同业和机构等信息进行收集、研究和分析；根据高级管理层安排，协助制订及修订全行战略发展规划，并与相关业务条线与部门协调，对全行战略规划执行情况进行评估分析；支持相关条线和部门建立及更新业务和财务分析模版  品牌和广告：牵头制定全行的品牌发展战略和发展目标，并制定和实施品牌发展计划；协调各业务条线及分行的广告需求，牵头制定全行全年广告预算及分配；牵头制定全行品牌和广告管理办法并监督执行；负责全行品牌广告管理，包括广告活动方案制定、执行和效果评估；牵头对全行广告投放进行效果评估；协调和支持各条线广告投放计划的实施；审查并监督各业务条线广告形象/信息与全行品牌的一致性；负责组织全行广告和营销人员的品牌和广告专业培训；牵头筛选和管理总行主要的广告合作伙伴；负责牵头全行重要的品牌活动；支持办公室牵头的各项外联活动，提供与媒体和广告有关的必要支持  媒体关系：拟定并组织实施全行媒体关系工作目标和计划；负责制定和执行全行有关媒体管理的制度办法和流程并指导全行实施，包括新闻发布制度和流程；建立并保持与重要媒体的良好关系，包括定期拜访、建立资料库、媒体分级管理等；支持和指导相关业务条线和分行的媒体关系管理工作；负责监测、分析媒体报道，提出调整全行新闻发布策略的建议并跟进负面报道处理；负责全行媒体关系工作人员的专业培训；负责拟定并执行全行危机事件的媒体应对策略，并指导全行危机事件的媒体沟通；推动或协助全行重大品牌活动及对外宣传  投资者关系：拟定并组织实施全行机构投资者和主要的投资机构关系工作目标和计划；负责拟定和执行全行机构投资者和主要投资机构关系的工作制度和流程；推进与机构投资者和主要投资机构的信息披露和交流工作，建立并保持与其的良好关系，包括机构投资者和分析师的日常提问、来访接待、组织定期业绩发布、参加投资机构活动、跟进分析师报告等；建立支持投资者关系的基础数据库，包括机构投资者和主要投资机构信息、本行相关业务、财务和其他重要信息、资本市场相关重要信息等；根据投资者意见，提供定期报告和临时报告的信息披露建议；定期跟踪并分析发展行股价相对与同类股票和参考指标的表现及持股结构变化等；根据董事长（首席执行官）安排，协调并支持总行高管和相关职能参与投资者关系工作；配合董事会秘书处的个人投资者和股东事务工作

       办公室。负责管理全行公文，协调重大事项报告和处理，处理总行行政文秘，负责总行会议和接待，负责行内宣传和外联工作以及社会责任实施和报告，支持行长进行政府和监管关系维护，为业务发展提供行政上的支持。具体职能略，可参考其他行业。

       人力资源部。为实现本行战略规划和完成经营目标提供人力资源支持；管理全行员工的培训与个人发展，推进员工与银行的协调、共同发展。具体职能略，可完全参考其他行业。

       总务部。负责管理全行固定资产、部分物业、部分物品采购、总行后勤保障等工作，为业务发展提供后勤支持。具体职能略。

       保卫部。负责营业网点和全行技防、消防等安全保卫工作，为业务发展和财产安全提供安全保障。具体职能略。

       法律事务部。负责法律事务的综合管理，为全行经营管理活动提供法律支持与服务，保护发展行合法权益

        法律审查及合同管理：负责对全行经营活动中的法律风险进行法律审核（包括授信业务和非授信业务），如新产品开发、营销活动等，负责对全行业务合同、规章制度等文件的法律审核；负责为全行业务经营管理活动提供法律咨询意见，向行领导提供法律信息和建议；参与我行重大项目调查与谈判，负责起草、审核相关合同；负责起草、修订、管理全行各类格式合同文本  诉讼与案件调查：管理、指导全行重大诉讼案件及被诉案件、被申请仲裁案件、作为第三人应诉案件的指导工作，负责全行行政案件、劳动争议案件的诉讼、仲裁管理工作；参与协调、处理非诉讼案件及相关的业务纠纷；负责全行非资产类外聘律师的管理，制定非资产类外聘律师管理办法，审批分行的非资产类外聘律师需求，统一管理非资产类外聘律师信息并负责后评价；负责采集并提供我行信息披露涉及相关法律资料（如重大诉讼情况等） 综合法律业务管理：负责全行的普法宣传、法律教育培训工作；负责全行知识产权保护，制定相关规章制度，为业务部门申请专利、注册商标等提供法律咨询，负责专利代理、商标代理机构的聘请 

       合规部。负责全行合规风险管理，确保经营管理活动在国家法律、法规和内部制度的框架内健康发展，制定合规政策和制度，向全行传达内外部法律法规要求，整理、沟通并沟通内控制度，进行合规审查，负责反洗钱管理

        合规政策：制定本行的合规政策和管理制度；关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新发展，理解和把握相关法律、规则对银行经营的影响并提出银行的应对举措；负责对银行经营活动（如新产品开发、营销方案、规章制度建设）进行合规审查；为业务部门和其他部门提供合法合规方面的咨询和建议；开展有关合规及反洗钱的宣传和教育，支持相关培训  合规风险管理：开展合规检查，识别、暴露与评估合规风险，报告违法违规案件，采取缓释与处置合规风险措施；参与处理行内发生的重大违法违规事件  反洗钱管理：制定反洗钱管理相关规章制度，梳理产品与业务流程中反洗钱风险点，提出控制措施及操作指引；组织监测和报告全行范围的客户洗钱行为，指导全行可疑交易、大额交易的筛选分析和统计，组织全行反洗钱交易数据及相关报告工作；开展全行范围的定期与不定期反洗钱检查，负责反洗钱风险事件协调处置 负责关联交易的认定复核；指导全行协助有权机关查询、冻结、扣划存款工作  合规内控 制度建设：组织各部门梳理整合并沟通本行的内控规章制度和操作规程，与各部门合作拟定、修订银行内控政策、流程和相关操作手册

        综合管理：负责向审计与关联交易控制委员会报告合规工作及提供相关报告，提出内控、合规建设的建议

       稽核部、审计部。评估内控风险点，实施内部审计，提交审计报告、进行责任认定并督促整改，向审计与关联交易控制委员会报告全行内控情况并提出内控建设的建议

        稽核政策和规划：评估内控风险点，根据董事会审计与关联交易控制委员会所要求的审计项目安排年度审计计划；拟定和维护全行内部审计政策及业务操作流程，以及全行内部审计质量标准  稽核检查、报告及督改：开展全行性内部审计工作，评估现有内控措施有效性；以审计报告的形式提交审计活动的成果，确保审计信息的传达和沟通；负责稽核发现问题的督促整改；审核相关责任部门对日常管理中的违法违规案件提出的处罚方案；牵头相关部门，如人力资源部，对违法违规的重大案件进行问责，提出对相关责任人的处罚建议，供责任认定委员会审议决策；协助落实责任认定委员会对重大案件的调查和问责  其他：评估现有内部控制体系和风险管理体系的有效性，通过风险提示、管理建议等方式，促使管理层加强内控建设；负责向审计与关联交易控制委员会报告全行内控情况并提出内控建设的建议；负责与监管机构就内部审计相关问题进行沟通和联系；与外部审计机构合作，对外部审计项目和工作计划进行协调和沟通，负责外部审计发现问题的整改监督  综合管理：管理并指导各稽核中心的工作；向审计与关联交易控制委员会提供相关日常事务支持

       资产保全部。负责牵头全行不良资产清收，抵债及抵债资产处置，呆帐核销管理，并与其他相关部门合作进行问题贷款的管理和清收，促进资产质量的提高和不良资产“双降”

        清收业务政策和支持：牵头拟订全行不良资产清收管理制度及工作指引，包括不良资产的接收、处置等政策，必要时参与移交政策拟订；牵头拟订全行不良资产清收预算、业务规划、指标，报首席信贷执行官审批，并配合财务部门的预算和业务规划流程；根据不良资产清收政策、清收计划和指标，对分行保全部的工作进行指导、管理及考核；在全行统一信贷政策指引下，对重大、突发、紧急问题贷款提前介入；负责全行以物抵债及抵债资产处置、减免部分债务、开立财产保全保函业务的审批；对全行不良资产清收过程中的委托外聘律师进行管理(，拟订委托律师管理办法并监督执行，对分行保全部的委托律师需求进行审核，负责对全行不良资产委托律师清收的统一台账管理和后评价；制定全行不良资产的呆账核销的制度，组织呆帐认定、监督不良资产核销进度，向财务部门提出账务处理需求；负责非信贷类不良资产的处置和管理  清收业务控制和统计：监督贷款清收政策的执行，负责对不良资产清收重大案件的监管；撰写和管理全行不良资产清收的统计、综合、分析，相关报表；参与问题资产的问责、考核评价 

       特殊资产管理中心。管辖内不良资产清收收益最大化

        不良资产清收：负责对管辖内不良资产的清收管理，制定不良资产的处置方案，报保全部审批；负责对管辖内不良资产的重组管理，提出重组贷款申请，报信贷审批部审批；损失测算：配合信贷管理部制定既定违约损失率(LGD)的估算方法 对辖内以物抵债资产进行集中管理、经营、处置；负责辖内不良资产的评级；负责辖内不良资产的呆帐核销；对清收业绩进行记录和存档

       机构发展部。负责全行分行规划、筹建、建设和验收等工作以及支行和自助银行等网点的规划、管理及审批事务

        网点规划：收集业务条线和分行意见，组织编制全行机构发展规划和年度预算(含**财富管理中心、自助银行和总行大厦装修)，包括制定网点发展规划、选址、格局设计等  网点建设：负责组织对分支机构(含**财富中心和自助银行)的设立、变更及退出进行可行性论证和流程管理并管理相关的审核、申报等事项；建立健全我行工程建设管理的相关办法、技术标准和业务操作流程；负责落实牵头全行分行的新建和改造；包括审核预决算、选址、招投标管理、具体方案设计管理、工程管理、监督工程竣工验收、装修以及竣工资料管理等；负责管理和审批分行在当地的支行、自助银行等网点的新建和改造；包括审核预决算、招投标管理、方案设计管理等；实施总行办公大楼价款**万元以上装修改造工程；负责牵头和管理相关工程的主要材料集中采购  网点管理：负责全行营业机构租购物业产权管理及维护，以及相应合同审核、管理；负责网点档案管理，建立并维护网点综合信息数据库系统；负责管理营业机构的名称，负责证、照、印章等的审核、换发

       董事会秘书处。作为董事会的秘书机构，负责董事会会议组织、信息披露等日常工作；负责个人投资者关系及资本市场监管机构的关系维护；组织股权再融资工作等。具体职能略。

       票据业务部。以票据为基础的金融产品专营机构，负责全行票据业务的市场拓展、客户开发，票据产品创新、市场营销、风险管理及业务操作。旨在为客户提供高效、快捷、以票据为工具的短期融资服务，与广大客户建立起一种新型的、互惠互利的合作关系。建立专业化、集约化、平台化运作的票据业务部。相关职位包括产品研发岗、发展规划岗、信息营运岗、票据业务部交易室经理、资金交易岗、票据交易岗、票据管理岗、运营作业岗、业务审批岗等，金融市场部、同业事业部。管理全行资金流动性、本外币头寸，进行日常货币市场运作；负责金融市场自营交易和做市业务，包括外汇交易，衍生交易，现券交易，自营投资；负责金融同业的业务合作、渠道维护和授信额度争取；负责全行代客金融衍生交易，全行新产品开发、创新和推广；负责各种债券类融资工具的发行和承分销；负责全行理财资产池的运作和管理。

        金融市场分析。研究宏观经济运行状况，预测经济发展趋势，分析并解读宏观经济政策；跟踪债券市场各个债券品种的走势，结合国内外政治经济资金形势，对债券投资和交易提供建议；开展资金、票据、理财等金融市场业务专题研究，定期撰写研究报告并形成投资交易策略。 投资交易。在授权范围内构建投资交易组合，对投资组合进行日常主动管理，完成收益任务；银行间债券市场日常询价、谈判和交易业务,综合运用各种交易方式，实现交易目标；开展债券承、分销业务和结算代理业务；开发维护债券业务系统，组织协调各种资源，积极开拓客户资源以及维护客户关系。 理财业务。编制理财产品体系和业务规划；本行系列理财产品的研发设计和运作管理，制定理财产品相关制度和流程，开发维护理财系统；负责理财业务与监管部门沟通、报备等工作。 理财销售。收集整理同业客户信息和资料，根据理财业务及规划，制定销售目标和方案；组织同业和重点机构客户开发、维护和服务工作，协调团队与各部门良好合作关系；组织同业和机构客户理财销售工作，确保销售指标的实现。

        同业业务。制定同业业务发展规划；实施和完善我行同业业务对内和对外统一授信工作；开拓并维护银行间市场同业机构的沟通与合作渠道，开展总行的同业存放、存放同业、资产配置等同业业务；指导各分支行开展同业业务，加强同业业务的总分支联动。业务品种包括同业授信、同业存款、债券分销、理财销售等。交易对手包括中外资银行、证券公司、基金公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司等所有金融机构。

        衍生品及贵金属交易。及时收集贵金属衍生品等新业务发展的相关信息，分析和揭示投资机会及风险，提出产品化策略；申请维护贵金属与衍生品资格，参与相关系统开发与维护；贵金属与衍生品业务具体操作，制定实施方案，实现业务目标。

        中台监督及风险控制。编制金融市场业务的风险管理指标和实施方案；债券发行人、交易对手授信额度发起审查、报批和调整；对金融市场各项业务的市场风险状况、资产结构状况等进行日常监控和分析，实施动态市场风险管理；识别和评估金融市场新产品、新业务中所包含的相关风险，制定相应的风险

第2篇：部门划分及职责

       永泰新型建材有限责任公司

       部门及职责划分

       根据公司工作职能，为保证工作运转、提高工作效率，实现职、责、权明确划分的目的，落实部门责任、任务、目标，使各部门工作内容具体化，做到既分工负责又协调配合，特制定本制度，具体内容如下：

       第一条 领导职责划分

       一、公司实行法人（总经理）负责制，总经理对股东大会负责，对公司工作负全责。

       二、行政副总经理分管公司内勤工作，包括协调职能部门、监管公司财务、拟定管理方案、审批管理章程及党组织工作。

       三、供销副总经理分管混凝土的销售工作，包括拟定销售计划、实施销售方案、回收销售货款、调查市场信息、追踪售后服务、供给后方材料。

       第二条 部门经理职责

       一、供销副总经理兼任公司销售部经理，负责公司混凝土销售、回款及原材料供给工作，具体如下：

       1、根据公司经营目标，对本市规划范围内拟建和在建工程项目进行摸底和建档，组织拟定年度销售计划及实施方案。

       2、加大宣传立度，定期到各开发企业、施工单位、设计单位、监理单位及有关行政主管部门为公司进行强有力的介绍和宣传。

       3、定期召开营销工作例会，组织本部门人员进行市场调查，及时掌握市场动态和供求信息，努力扩大销售范围，定期向总经理汇报市场情况，确保顺利完成销售任务。

       4、负责检查、督促原材料供应，保证后方补给。

       5、负责各工程供货过程，包括工程进度、货款回收情况，加强与客户之间的售后联系，特别是做好工程结算时的尾款清收工作，定期向总经理报告工程款回收情况。

       6、积极协调生产供应中出现的问题，做到售前、售中、售后有效回访，收集用户的建议和意见并予以分析，并逐步改进营销策略。

       7、负责重大销售合同的签订和对一般销售合同的审定。

       8、负责与大型客户、地方政府相关管理部门的联络工作。

       9、制定相应政策实行销售回款率与相关人员年终绩效挂钩，按比例计发回款率奖金。

       10、积极完成领导交办的各项工作任务。

       二、运输部经理分管公司作业部，负责公司施工车辆的安排，具体如下：

       1、按照销售部签订供货合同和顾客需货通知，统一安

       排公司生产计划，并负责签发每日生产计划至实验室及控制室。

       2、每月对作业部进行排班，合理安排作业部人员施工时间。

       3、对新开工地、特殊工程，组织有关人员进行运输路线、施工现场的勘查。

       4、根据生产计划通知控制室、车队、试验室开始作业，合理分配车辆，保证生产需要。

       5、熟悉每个工地的施工情况，若工地出现状况，第一时间组织人员安排施救，并负责安排泵管、油料的补给工作。

       6、负责对罐车、泵车的技术管理，组织司机定期进行维护、保养，组织抢修、排除罐车、泵车发生的较大机械故障。

       7、及时办理车辆通行证，路政申办事宜、确保车辆通行。

       8、编制车辆年检计划，提报车辆年检所需资料，保证车辆年检及时通过。

       9、处理交通事故，办理与地方车管部门的有关车管业务。

       10、发生突发性事件，及时通知有关部门负责人，进行紧急处理。

       11、积极协调生产过程中发生的对外事项，做到出现问

       题及时赶赴现场、及时汇报、及时处理。

       12、其他与车辆相关的证照及应办理事项的办理。

       13、积极完成领导交办的各项工作任务。

       三、综合部经理分管公司财务科、办公室、实验室、生产间、机修房、后勤部、库房，根据公司各领导指示，协调公司内部有关部门共同完成工作，具体如下：

       1、组织研究拟订公司经营理念和战略、公司近、中、远期经营计划，提出公司组织机构、岗位编配方案。

       2、负责建立和督促执行公司各项管理制度，并根据执行情况定期予以修订完善。

       3、维持公司正常的办公和生产经营秩序，发现不利于办公和生产经营活动的现象立即予以纠正。

       4、负责公司综合文电的起草、审核、印发和流转。

       5、组织召开公司层级的各类会议，督促会议决定的落实。

       6、负责公司公章管理。

       7、根据需要，组织参加展览会和交易会。

       8、负责构建与维护公司办公和生产经营用计算机网络，保证计算机和网络的安全正常使用，及时纠正违规使用；负责建立、维护和更新公司网站。

       9、负责企业文化建设。

       10、全面负责员工招聘、培训、考核、奖惩、调整晋升、离职等人力资源管理工作。

       11、积极完成领导交办的各项工作任务。 第三条 科室（负责人）职责

       一、财务科

       1、认真贯彻执行国家的财经政策和法律法令，组织财会人员学习贯彻《企业会计制度》、《企业会计准则》、《会计法》，教育财会人员树立以诚信为主的职业道德。

       2、组织公司全体财务人员完成单位的各项财务会计工作任务，并督促贯彻执行公司各项财务会计制度。

       3、建立相关的会计的档案并装订存档，正确核算公司的收入、成本、费用和利润，在规定时间内填制出相应的会计报表。

       4、负责公司固定资产管理，逐项登记造册。

       5、负责工资的结算与分配的核算工作，并作好有关工资附加费的计提工作。

       6、负责水电费、报批支付。

       7、对公司的收支进行严格的监管。

       8、认真做好销售及销售业务相关的原始凭证的审核、记账凭证的填制，做好销售的明细核算工作，办理销售款项的结算业务。

       9、及时做好总帐和有关明细帐的登记工作，做好各项财务结算工作，按时编制财务报表，编制财务情况说明书，具体组织上报全部财务会计报表。

       10、收集和分析国家的财经税收政策，结合我公司实际，提出合理的财务运作方案，及时为公司的决策提供准确的财务信息、经营管理的合理化建议。

       11、积极完成领导交办的各项工作任务。

       二、办公室

       1、负责办公室全面工作，组织全室人员完成职责范围内的各项工作。

       2、根据公司总经理室的安排起草修订公司的各项规章制度、年初工作计划、安排通知、年终总结和各类文件。

       3、协助销售部制定公司的经营计划及其它重要文件。

       4、协助各部门负责人制定出本部门岗位职责，杜绝“踢足球”现象，做到奖惩有据。

       5、负责组织有关人员检查公司各部门落实各项章制度的执行情况。

       6、负责组织筹办公司的各类大型会议、活动并做好会议活动的记录工作。

       7、负责公司与外部事务的联系及有关业务办理工作。负责人事管理工作，协助相关部门对新增人员进行招聘、培训、签订合同和考核。

       8、每年定期对公司档案装订归档。

       9、负责公司各类证照审核、办理工作。对公司的各项

       证照审核要在年初登记造册，并在有关部门规定审验日期内提前予以办理。

       10、负责公司文件和档案的收集、归类、整理、登记、保管、借阅和销毁。

       11、积极完成领导交办的各项工作任务。

       三、实验室

       1、负责本部门领导工作，认真贯彻执行国家有关标准、规定，组织本室人员按时完成上级下达的各项试验任务。

       2、完成公司原材料、产品的试验检验工作。

       3、负责与施工现场产品交付过程中的技术指导。

       4、负责管理好本室一切仪器设备，保证其技术状态完好。

       5、负责填写检验报告，对所出报告的准确性、可靠性、正确性负责。

       6、对本室的试验工具、器皿等材料及试样管理负责。

       7、配合比的优化，在保证混凝土质量的前提下降低混凝土的生产成本。

       8、积极完成领导交办的各项工作任务。

       四、生产室

       1、在收到当天生产计划后，负责对公司生产过程的组织指挥协调工作，保证生产正常有效地运转。

       2、负责与施工用户联系，详细了解具体要货时间，安

       排车辆运输。

       3、负责与现场施工人员联系现场作业情况，根据施工现场生产进度，及时正确、合理调动车辆。

       4、负责与施工现场用户的沟通，并详细了解施工部位对混凝土的各项要求。

       5、监控生产材料（包括：砂、石、水泥、粉煤灰、外加剂、柴油，）使用情况，注意生产材料的账面数和实存数，确保生产供给。

       6、组织相关人员每月对生产材料进行盘点，编制相关报表，及时上报财务，做到账实一致。

       7、积极完成领导交办的各项工作任务。

       五、机修房

       1、负责管理公司的生产用电以及生活照明用电。

       2、负责公司内部线路检查与维修。

       3、按电工设计及有关电器安全技术规程安装架设所需线路。

       4、负责搅拌站机械电器部分及公司其它机械设备电器部分故障维修。

       5、严格执行安全管理规定，禁止带电作业。

       6、负责检查、消除电器安全隐患，防止电器着火。若电器着火时，应立即切断电源，使用泡沫灭火器。

       7、正确操作自备发电机，并定期进行维修保养，保证

       发电机始终处于良好状态。

       8、负责搅拌站搅拌设备及公司其它设备的维修保养工作，确保生产期间正常使用。

       9、经常对易损部位、部件进行检查，发现问题及时更换，对突发性的设备故障进行抢修。

       10、搞好搅拌机及附属设备的日常保养，其中凡接触原材料的机械设备部位，严禁有任何油料滴、渗、漏，发现后及时修理。

       11、12、积极完成领导交办的各项工作任务。

       六、库房

       1、库房工作由财务科分管。

       2、对库存物资做到经常检查，严格执行入库材料验收制度，认真核对有关凭证及材料的数量和质量，确保材料质量好，数量精确。

       3、严格物资出库手续，做到数量准、质量符、手续清、服务好。

       4、领取材料要严格执行限额材料制度，持领料单方可领取。

       5、如遇特殊情况急需配件时，可以先发放，但过后及时补签领料单。

       6、物资发放后，要及时销账，清理场地、货位，必须

       保证库存、单据、总量成正比。

       7、搞好台账管理，做到填写清楚，帐物相符。

       8、经常打扫库房卫生、各类物资摆放有序，做好库存物资的防腐、防盗、防火工作。

       9、负责监督加油车辆先熄灭火，后加油制度，并认真做好记录，即车牌号、加油量、司机姓名。

       10、积极完成领导交办的各项工作任务。

       七、后勤部

       1、在办公室领导下，负责对公司职工食堂的领导和管理工作。

       2、负责对食堂粮、油、菜的购进，负责对每日食堂的就餐人数的统计，负责对食堂购进消耗的记账和核算。

       3、负责组织炊事员打扫伙房卫生，进行餐具消毒，保持食堂卫生整洁。

       4、抓好公司卫生制度全面落实，每周二、周六早上为大扫除日，保证办公区和生产区的环境整洁。

       5、及时采购办公和生产需要的各类物品，确保生产和办公的顺利进行。

       6、及时安排修复损坏的办公设施、设备，保持办公区域内的环境卫生。

       7、每周对各部门卫生检查情况进行一次通报。

       8、积极完成领导交办的各项工作任务。

       第三条 责任要求

       一、带头遵守公司的各项规章制度，给员工树立榜样；

       二、相互协作，团结，共同努力完成工作任务。

       三、在每一个生产期制定出计划，并掌握计划执行的情况和进度。

       四、及时掌握本部门工作人员的动态，能在人事变动、人员调配时不影响工作、生产。

       五、对本部门的工作熟悉，不瞎指挥、盲目指挥，工作安排科学合理，确保各项工作的顺利进行。

       六、在工作生产中出现问题首先及时向上级领导汇报，其次必须立即赶赴现场，了解详细情况；再次能解决的当场解决，不能解决的提出解决的方案；最后积极协助上级共同解决问题。

       七、根据本部门的工作和生产进度，要抓好安全、原材料、生产、质量、销售、销售款等各项工作执行情况；

       八、对公司和本部门的工作提出合理化的建议和意见。 第四条 责任追究。出现下述问题，将对部门负责人实行责任追究，并给予通报批评、换岗、撤销职务、解除劳务合同等处分：

       一、不能带头遵章守纪，闹无原则的纠纷，在员工中造成不良影响、妨碍正常的工作生产秩序的。

       二、由于工作安排失误和指挥不当给公司造成了损失和

       不良影响的。

       三、对本部门出现的人员变动和发生问题欺上瞒下、不了解、不汇报、不解决，给公司造成损失和不良影响的。

       四、没有严格按照公司的各项管理制度和操作规程致使发生责任事故，给公司造成损失和不良影响的。

       五、没有严格按照制定计划和证照审核日期办理，以致发生延误影响生产和工作，给公司带来经济损失和不良影响的。

第3篇：财务部岗位职责划分

       财务会计岗位职责

       2.1财务经理的岗位职责

       职责概述

       1，全面负责企业的财务规划控制工作，完善各项财务政策，制定各项财务管理规划

       2，负责筹集企业运营所需资金，确保企业财务工作正常进行

       职责内容

       1，组织制定企业财务管理、会计核算、会计监督、预算管理、会计审查等工作的规章制度和工作程序，并监督检查落实情况

       2，参与企业重大财务事项、业务问题的决策，包括参与制定企业年度经营计划和财务预算方案，参与重大投资、业务问题的决策等

       3，编制年度资金使用及运作计划、信贷计划、拟定资金筹措方案；执行所有资金调度工作，监督企业整理预算方案执行情况；指导财务部定期组织财务决算 4，根据企业经营状况进行财务分析与财务预测，并组织编写财务分析及预测报告，为企业的经营决策提供合理化建议或意见

       2.2财务主管的岗位职责

       职责概述

       在财务经理的领导下，制定财务管理制度，主持企业财务预算、决算、核算、会计监督、成本控制、财务分析、财务审计等财务管理工作，组织协调和指导财务部的日常管理工作，监督执行财务计划，完成企业财务目标

       职责内容

       1，组织开展会计核算和账务处理工作，编制汇总企业会计报表 2，组织会计人员做好会计核算工作，准确地记账、算账、报账

       3，定期或不定期对企业财务进行分析，为新投资项目做好财务预测与风险分析工作，企业企业经营决策提供依据

       4，组织进行税收整理筹划，按时完成纳税申报工作

       5，组织对部门员工进行业务培训，指导、监督员工工作，并对员工进行业绩考核

       6，协助财务总监做好融资工作，并对企业的投融资活动进行风险评估 7，根据规定的成本项目、费用开支范围和标准等，审核原始凭证的合法性、合理性和真实性，审核费用发生的审批流程是否符合规定

       8，根据财会制度和核算管理有关规定，开展各种核算和其他业务往来账工作，及时清理结算企业各项债券、债务

       9，正确进行会计核算电算化处理，提高会计核算工作效率和准确性

       10，负责定期组织员工进行资产清查盘点工作，保证账实相符，对企业有账无实资产进行清查，保证财产安全

       2.3总账会计的岗位职责

       职责概述

       在财务主管的领导下，完善企业会计核算体系，正确、及时完成会计业务综合、汇总工作，负责计算收入、成本费用、税金及利润，并编制企业的各项财务报表和成本费用预算表

       职责内容

       1，审核记账凭证

       2，根据审核无误的记账凭证汇总表登记总账

       3，负责设置本企业会计科目、会计凭证盒会计账簿，并指导会计人员做好记账、结账和对账工作

       4，及时核对现金日记账和银行存款日记账，确保财务账簿和现金日记账记录相符

       5，为会计师事务所审计工作提供明细账情况表及相关审计资料

       6，编制各种会计报表和会计报表附注，进行财务报表分析并上报高层管理人员 7，为企业贷款和企业基础资料汇编工作提供财务数据及合并会计报表 8，月末编制资产负债表、利润表和内部管理报表

       2.4 财务出纳的岗位职责

       职责概述

       负责做好现金的收付、送存和银行存款管理工作，把好库存现金和银行存款的收付关。在上级主管领导下，全面负责企业存款、贷款、放款等银行业务，同时负责审核并传递各种银行票据

       职责内容

       1，负责审核原始凭证的合法性准确性及时准确的完成现金收付工作

       2，及时登记现金日记账银行存款日记账，每周进行现金盘点，并填写现金周报表报送领导

       3，支票管理，会计凭证的档案管理，保证凭证完整

       4，负责到银行支取备用金办理银行其他相关事宜

       5，定期核对银行日记账与总账，保证账账相符

       6，与向企业提供贷款的银行办理审批、签字、盖章、登记等业务

       7，每日向领导汇报银行余额及交易明细

       8，每月月初对上月会计凭证进行整理和汇总，并按顺序装订成册

       9，与银行信贷人员进行联络、沟通、相互协助，办理贷款的还款和放款事宜 10，负责与银行传递票据，并进行对账，填制银行对账单，编制银行余额调节表 11，负责审核银行存款收付业务原始凭证的完整性、真实性和准确性，及时编制记账凭证

       2.5财务部岗位职责的其他分工与配合2.5.1财务经理的其他职责

       我公司财务经理还具体负责：

       1，融资专员岗位职责

       2，薪酬核算会计职责

       3，应收账款会计岗位职责

       2.5.2财务主管的其他职责

       我公司财务主管还具体负责：

       1，财务分析专员岗位职责

       2，报表会计岗位职责

       3，成本会计岗位职责

       4，资产管理会计岗位职责

       5，销售核算会计岗位职责

       6，税务主管岗位职责

       2.5.3财务出纳的其他职责

       我们公司财务出纳也负责部分会计工作，具体内容如下：

       1，负责网银维护，收付单位和个人账号维护，付款制单工作

       2，负责原始凭证整理，记账凭证录入工作

       3，配合财务主管核算公司收入与成本，以及资产管理工作

       4，财务经理和财务主管交代的其他职责先关事项

       2.5.4其他说明

       1，财务经理有权向财务主管和财务出纳分配工作，并随时调整工作范围

       1，因为财务部目前人员配备的关系，财务主管也负责总账会计工作，但是需要和会计配合完成2，出纳员不仅仅要做出纳工作，还要做会计相关工作

       3，开票工作由项目部代为完成，总账会计负责监督指导，会计要及时向项目部报送到款信息

       4，财务会计人员相互支持相互协助，在需要的情况下（比如某岗位就一个项目展开攻坚或者某岗位暂时离职）配合完成2.5.1,2.5.2,2.5.3,相关工作

       5，财务经理直接参与公司的经营与决策，财务主管向财务经理汇报工作并提出意见并指导会计工作，会计和出纳对财务主管负责并汇报工作、提出意见。

第4篇：部门职能及各岗位职责划分[材料]

       药企营销职能部门

       一.市场部、销售部、商务部的职能划分

       （一）市场部职能

       市场部是医药企业的重要营销职能部门，涉及销售的方方面面,包括销售前,中,后的市场调查、营销方案的制定、产品定位和品牌推广方案、价格制定、渠道开发和促销的政策制定、后服务政策等等，是全局统筹的工作,主要分为以下几大职能：

       1.建立和完善营销信息收集、处理，做好市场情报工作： 外部环境分析，对消费者购买心理和行为的调查，对竞品的信息收集、整理和分析，对竞品广告策略、竞争手段的分析；

       内部环境分析，做出销售预测，为公司产品策略、营销策略等决策提供数据支持；

       2.制定年度营销目标计划；

       3.制定产品策略：包括产品营销方案、营销周期，包装设计、价格制定、新品规划、微信公众号运行等；

       4.营销方案的策划及组织实施；

       5.合理进行广告媒体和代理的挑选及管理，制定及实施市场广告推广活动和公关活动，实施品牌规划和品牌的形象建设；

       6.负责学术组织和学术推广；

       7.对市场营销活动开展情况的监察和分析；

       （二）销售部职能

       销售部的工作目标是如何把产品送到消费者的面前，并成功的收回资金，其主要工作是将市场部研究规划出的产品按设计好的渠道和价格以及促销宣传方式具体实施，管好渠道畅通，物流、资金流安全畅通，主要分为以下几大职能：

       1.管理营销单元执行公司年度营销计划；

       2.监督各营销单元按公司既定的市场策略执行，达成目的； 3.分解企业年度整体目标，根据各区域的市场、团队情况，因地制宜的把整体目标分解到具体的销售区域市场，具体的个人和岗位；

       4.合理分配人力和资源，通过销售指标制定和销售区域管理来实现各层级销售目标科学划分，并实时追踪完成情况；

       5.在合理的销售预算内有效的使用资源，督导市场销售并完成销售指标；

       6.管理市场销售行为，防止损害公司利益行为发生，保障公司资产安全，维护公司信誉；

       7.负责产供销的协调工作。

       （三）商务部职能

       商务部是从系统层面规划和构建起企业的交易体系，依照企业经营模式选择、建立相应的配送渠道，商务系统决定了企业物流、资金流、信息流的健康运行，其主要职能有： 1.建立企业与医药配送商业之间交易实现与完成的商务体系； 2.构建起能支撑企业产品所有目标终端无缝覆盖的高效配送商网络；

       3.建立经销商信用管理，对商业公司管理，确保回款周期和企业资金安全；

       4.供应链管理、销售渠道分布管理和物流管理，确保企业产品能迅速、安全到达市场；

       5.负责产品流向管理，维护价格秩序； 6.库存管理、效期货管理、退换货管理；

       二.各部门的岗位和职责

       （一）市场部：市场总监、市场经理、产品经理、市场专员、产品专员、学术经理、设计岗位

       1).市场总监职责：

       1.协助董事长制定、执行和修改公司的营销策略； 2.负责指导销售部门制定整体营销策略下的具体营销计划； 3.负责行业动态的信息采集、分析，做好内外部环境的分析和研究，提出未来市场的分析、发展方向和规划；

       4.发现和挖掘产品的治疗潜力，对产品医学研究、临床治疗经验的总结；

       5.负责产品的定位，解决产品的身份与形象问题；

       6.对市场情况的检查和总结，发现问题所在并及时予以纠正，保障市场策略的方向性和有效性。

       2).市场经理职责：

       1.全面计划、安排、管理市场部工作； 2.制定年度营销策略和营销计划；

       3.协调部门内部与其他部门之间的合作关系； 4.制定市场部的工作规范、行为准则及奖励制度； 5.指导、检查、控制本部门各项工作的实施； 6.配合人力资源部对市场人员的培训、考核、调配； 7.拟订并监督执行市场规划与预算；

       8.拟订并监督执行公关及促销活动计划，计划安排年、季、月及专项市场推广策划；

       9.制定广告策略，包括年、季、月及特定活动的广告计划； 10.对市场进行科学的预测和分析，并为产品的开发、生产及投放市场做出准备；

       11.拟订并监督执行市场调研计划； 12.拟订并监督执行新产品上市计划和预算； 13.制定各项费用的申报及审核程序；

       3).产品经理职责：

       1.制定产品年度市场营销计划，并确定产品年度发展的目标和战略；

       2.了解负责产品的流向，比对公司产品策略与其它竞争对手的优劣势；

       3.与医生等关键客户建立联系，交流沟通；

       4.预算的制定和管理，年度产品营销计划中各项工作的实施与监督；

       5.品牌维护； 6.组织产品推广活动； 7.负责互联网线上的市场营销；

       8.为医药代表提供销售支持，包括市场数据的总结、产品定价、客户的分类分析、绩效分析及预测等；

       9.参加相关会议，与关键客户建立关系，同时了解相关领域的最新发展动态；

       10.组织负责产品上市；

       4）.学术经理

       1.负责协助产品经理制定产品年度市场营销计划，并确定产品年度发展的目标和战略；

       2.负责协助产品经理共同推进年度产品营销计划中各项工作的实施与监督，并与其他部门进行及时、有效的沟通，确保年度计划的实施及市场策略的及时调整；

       3.负责协助产品经理在全国范围内进行处方药专家队伍的建设、维护与管理；

       4.负责协助产品经理组织或参加各类学术推广活动，进行具体参会事宜的操办工作；

       5.负责协助产品经理及时地收集、处理所负责产品的各方面信息，为产品经理的决策提供依据；

       6.负责协助产品经理进行定期的专家和市场走访，寻求各区域专家及消费者对该产品的支持并获取最新的市场信息；

       7.负责对销售代表进行产品知识的培训； 8.负责协助产品经理整理和编写产品宣传资料；

       9.负责协助产品经理及时处理产品的各种危机事件，维护产品形象；

       10.负责在业务上指导本产品各大区相应的销售人员执行产品销售策略和销售计划；

       11.负责药品不良反应的处理与追踪并更新不良反应清单； 12.随时吸收最新药品知识，药理和使用方法，提炼出自家产品优势和竞品差异，从而明确产品卖点，指导药店店员更好的销售药品；

       5）.产品专员：

       1.市场调研和分析，制订产品推广计划和策略；

       2.进行市场运作的成本核算，数据搜集与分析，向公司提供市场相关的可靠数据；

       3.从事市场推广活动的组织执行和管理。包括：产品推广会、展览会和学术交流会等推广活动，安排计划、组织执行和管理控制等；

       4.对代理商及公司员工进行学术知识培训；

       5.负责代理商的统一管理及监控，分类管理一级及二级代理商，优化代理商的精细管理；

       6.负责大客户的关系维护，发展专家队伍并与专家建立牢固的合作关系；

       7.分析市场需求，了解市场发展方向，熟悉竞争对手； 6）.市场专员

       1.制定年度，季度的市场计划，包括产品推广策略，品牌建设策略，具体行动方案和预算，并负责在公司范围内贯彻市场计划，负责组织，指导区域市场人员制定和细化本区域的市场执行计划，并负责组织和监督和评估实施；

       2.负责制定新产品上市计划，包括确认产品定位，开发产品利益点，并通过促销，广告，公关活动等传递产品上市信息和产品利益点，负责协调新产品上市相关的经销商进货，铺市工作，同时负责计划和实施新产品上市促销，培训和分析工作；

       3.根据品牌建设策略和计划，与广告公司合作，创意和发展品牌，产品广告，并负责有效投放，负责创意和制作与品牌，产品和促销相关，同时负责其他销售工具如陈列专柜的设计、制作；

       4.负责计划，实施和评估消费者促销，渠道促销以及其他形式的品牌促销，以提高销售量和品牌认知。通过有效创意和组织与其他品牌或公司的联合促销，达到提高品牌影响力和销售达成的目的； 5.根据零售数据报告，第三方跟踪报告，以及其他市场信息，进行针对市场竞争的分析，发现市场机会，提出以提高市场竞争力为目的的有关产品开发，销售拓展，价格以及推广的行动建议.并负责组织公司内部的讨论和推进行动方案的实施；

       6.负责各种市场投入，如广告，专柜的审批和实施。负责预算的监控和调整；

       7.管理市场团队，并对市场部成员和相关部门的员工进行市场培训和指导，负责评估和激励团队成员的工作；

       （二）销售部：销售经理、销售主管、综合主管 1）.销售经理

       1.协助总经理，参与公司经营管理与决策； 2.参与制定公司年度经营计划和预算方案；

       3.负责实施营销发展战略规划，及时了解和监督营销发展战略规划的执行情况，提出修订方案；

       4.建立和健全本部门的销售管理体制，监督销售管理体制的贯彻执行；

       5.确保产品市场占有率和销售任务的达成； 6.落实执行各项业务指标、销量、回款、利润率；

       7.市场销售管理，防止任何违反销售规范、损害公司利益的行为，对各项经济指标的进程进行监督管理；

       8.监督销售业务人员与客户交易、提供销售服务时的行为模式和形象设计，在确保销售业务人员在完成年度及每月销售计划的同时，切实地建立和维护公司的优良形象；

       9.根据客观情况，领导解决或参与解决与销售管理相关的重大问题；

       10.流程控制管理，确保每个销售订单都严格依照流程，确保数据的准确性，控制客户的信用风险；

       11.超资信限额客户的发货审批；

       12.领导制订销售管理所需的各项管理报表；

       13.领导本部门定期将第一线客户信息反馈给市场部，配合市场部门制定更加准确有效的市场策略；

       14.学习同行业及国内外优秀企业的销售案例，勇于管理创新，谋求最佳的销售管理方式，促进企业优良销售形象的树立；

       15.负责部门整体预算；

       16.负责组织进行本部门及市场人员的工作调配，并协助对管理人员制订培训计划，确保下属管理人员良好的工作态度和高昂的士气；

       17.作为本部门主要销售管理流程的负责人，协调流程中各部门和人员的工作关系和任务分配，确保流程的顺利进行，并根据公司的具体情况定期修改流程；

       18.根据公司绩效管理政策，制订本部门所需的绩效评估指标，对本部门人员进行绩效考评；

       19.向本部门人员提供必要的工作指导，培养其在职责范围内的决策能力；

       2）.销售主管

       1.负责营销单元工作计划的日常跟进、落实和督导； 2.负责年度销售的预测，目标的制定及分解； 3.销售数据统计和销售趋势分析； 4.营销会议组织安排和整理； 5.营销单元销售信息收集传递； 6.负责销售渠道和客户的管理；

       7.对营销单元负责人进行月度、季度和年度考核； 8.销售团队业绩评估； 9.推广活动执行，数据反馈； 3）.综合主管

       1.营销单元全年预算和月度预算的审核； 2.营销单元营销费用审核；

       3.每月回款计划、完成数据的汇总，销售回款与发出的数据汇总分析；

       4.负责本部门人员工资、交通通讯费的核算工作； 5.负责电话咨询、资料邮寄等； 6.完成上级领导交办的其他工作；

       （三）商务部：商务经理、商务代表、物流主管 1）.商务经理 1.渠道管理、拓展及变革工作，准确掌握渠道动态信息，维护渠道秩序，积极拓展新渠道以支持市场的稳定，增长和销售任务的达成；

       2.收集行业的渠道信息，及时对市场计划提出调整建议； 3.根据公司营销战略组织制定本部门物流的年度规划及管理规划；

       4.结合渠道的实际情况编制全年费用预算和费用计划，分配使用资源，并控制所有费用使用；

       5.协助搜集国内外相关行业政策、竞争对手信息、客户信息等，分析市场优化物流环节；

       6.定期、准确向销售部和相关部门提供有关库存情况、费用控制情况、作业优化管理、库存商品合理布局等反映支持公司营销现状、适应GSP质量管理的信息，为公司经营质量保障；

       7.管理与培养下属人员，保持团队的高效率工作；

       2）.商务代表

       1.负责选择、开发、维护、发展所属区域的商业客户，保证市场终端促销及销售渠道的畅通，建立协议客户的下线分销渠道；

       2.负责组织进行客户渠道活动，了解其运作状况和需求状况，并及时协同其他部门采取针对性的举措，加强客户之间信息的沟通；

       3.完成目标商业发货及收款，并确保商业合理库存，负责与目标客户谈判、合同签署、流向收集等日常管理工作；

       4.对有资信的客户，做好其欠款催款工作，保证货款及时回笼 5.与关键商业客户建立战略合作伙伴关系，能充分利用商业资源，协助各销售部门新品入药及市场开发等工作；

       6.按公司销售政策，对客户退换货要求进行处理；

       7.对潜在客户的基本信息进行调研，如：基本联络方式、网络覆盖能力、资信情况、配送情况、销售管理情况等；

       8了解商务渠道中竞争对手的相关信息，特别是价格情况； 9.与政府主管理部门保持良好沟通及联系，负责区域内招标、医保、议价等事务工作；

       10.及时更新客户档案；反馈市场信息及竞争公司的活动；并提供应对建议；

       11.严格遵守公司的合规要求及财务制度等，严格控制费用在预算之内）.物流主管

       1.负责商品装卸过程中的管理；

       2.负责商品托运管理，组织对托运单位的考查评估，并签订长期托运合作意向，作好托运规划，降低托运成本；

       3.负责商品运输督促与管理，在保证降低费用、保障运输安全、执行质量控制要求的前提下做好运输路线的合理规划、组织有效的运输力量、组织出库商品的设备配备等工作；

       4.定期组织并检查仓库盘点工作，做到账目卡物相符； 5.负责商业流向搜集； 6.每月需货统计，产供销计划合理配置； 7.产品进销存统计分析；

第5篇：财务部部门职责及岗位职责

       财务部 1.部门职责 9.1

       服从主管领导的统一指挥，执行其工作指令； 1.制订财务规划与计划； 2.分析并提出改进工作意见和建研究、设计财务管理工作程序，制订公司财务管理制度，3.议；

       进行公司日常财务核算，参与公司的经营管理； 4.根据公司资金运作情况，合理调配资金，确保公司资金正常运转； 5.提出建议，营业收入和费用开支的资料并进行分析、资金动态、搜集公司经营活动情况、6.定期向上级领导报告；

       登记公司各项财产，严格执行各项财务制度和财经纪律；加强财务监督，严格财务管理，7.按规定计算折旧费用，保证资产的资金来源；

       认真审核原始凭证、记账凭证，规范记账、算账、报账等会计日常处理工作，做到手续 8.完备、数字准确、账目清楚，按时编制会计报表、申报上缴各项税金；

       9.及时完成技术合同登记、减免税备案、退税等事项；

       及时向相关政府部门申报财务数据； 10.及时完成财务相关资质的年审工作； 11.根据相关部门的需要，制作财务审计报告； 12.参与签订公司对外经济合同； 13.贷款及还贷手续的办理； 14.参与公司各项资质申请及年审工作中相关财务数据的填写； 15.参与投标工作中相关财务数据的填写； 16.妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表及其他会计资料； 17.完成上级领导安排的其他任务。18.部门组织结构 9.2

       财务部总监

       出纳 会计

       岗位职责 9.3

       财务部经理岗位说明书 9.3.1 岗位编号 财务部经理 岗位名称 CWB-001 –WS 财务部 所属单位 财务副总经理 直属上级

       直接管理人数 工资级别

       在上级领导下，主持公司财务部的日常管理工作。岗位目的对财务副总经理负责，做好公司财务部门的管理工作； 1.制订并实施公司的财务制度、规定、流程和办法； 2.组织财务预决算工作； 3.审核资金使用计划； 4.组织会计核算及财务分析工作； 5.组织税务筹划工作； 6.审核报销单据及各种收支、原始凭据，控制各项费用开支、降低费用支出； 7.核对往来账款，定期清理呆账、坏账，及时监控、催收应收账款，做到账 8.工作职责

       实相符；

       参与签订公司对外经济合同； 9.监督指导部门员工的日常工作； 10.组织完成部门员工的培训与培训效果的评价； 11.对部门员工进行绩效管理； 12.与公司其它部门或外部关系的沟通与协作； 13.总结部门工作情况，向主管上级领导汇报； 14.完成上级领导安排的其他工作。15.等优先；ACCA、CPA本科及以上学历，会计相关专业，中级及以上职称，1.年以上财务管理工作经验。5 2.精通国家财税法律规范、财务核算、财务管理、财务分析、财务预测等财 3.务制度和业务，熟悉国家会计法规，了解税务法规和相关税收政策；

       具备统计分析能力，能够对公司经营状况作出分析； 4.原则性强，职业化规范度高，具有良好的团队协作精神，出色的人际交往 5.任职资格

       能力，诚实可靠、品行端正；

       具有较强的工作责任心和学习能力、良好的团队合作意识。6.具有员工培训、管理能力； 7.抗压能力及适应能力强； 8.能适应短期出差。9.财务部会计岗位说明书 9.3.2

       岗位编号 会计 岗位名称 CWB-002 –WS 财务部 所属单位 财务部经理直属上级

       工资级别 直接管理人数

       在财务部经理的领导下，负责财务日常会计工作。岗位目的完成财务日常工作；1.编制各种会计凭证和账务处理工作；2.编制各种会计报表，申报上缴各项税金；3.核对银行、库存现金和资产账目；4.完成技术合同登记、减免税备案、退税等事项；5.向相关政府部门申报财务数据；6.工作职责

       完成财务相关资质的年审工作；7.贷款及还贷手续的办理；8.参与公司各项资质申请及年审工作中相关财务数据的填写；9.参与投标工作中相关财务数据的填写；10.妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表及其他会计资料；11.完成上级安排的其他任务。12.大专及以上学历，会计相关专业，初级及以上职称； 1.年以上会计工作经验；3 2.掌握财务业务知识，熟悉财会、法律相关知识及国家法规； 3.任职资格

       具有独立的账务处理能力，较好的沟通能力，熟练使用办公软件及财务软 4.件，具有高尚的职业道德和敬业精神。

       能适应短期出差。5.9.3.3 财务部出纳岗位说明书

       岗位编号 出纳 岗位名称 CWB-003 –WS 财务部 所属单位 财务部经理 直属上级

       直接管理人数 工资级别

       在财务部经理的领导下，负责财务日常出纳工作。岗位目的

第6篇：财务部门及员工岗位职责

       财务部门职责及员工岗位职责

       一、财务部门职责

       1、负责管理公司、各项目部财务会计工作。

       2、负责建立公司内部资金、会计、财务与成本核算管理制度并督促运行。

       3、负责管理公司资金调配，控制项目现金流量。制定公司各项目部收付款计划，督促项目部按计划进行资金安排。

       4、负责公司税务工作，承办各种税费的申报、缴纳工作。负责外经证、税务资料的管理。

       5、负责公司各类会计报表、财务决算、年度报表的汇总、编制工作，负责公司会计电算化工作。

       6、负责编制公司各部门管理费用支出预算计划，负责公司日常经费支出报销和核算工作。

       7、负责公司筹资管理，办理公司对外银行信贷的申请、展期、归还，负责各类保函、资信证明的开立、展期和撤销。

       8、负责公司清欠报表等资料的整理上报，配合做好公司清欠防欠工作。

       9、负责公司审计稽查工作。

       10、负责公司财务会计资料的整理归档管理工作。 11、完成公司领导交办的其他工作。二、财务部经理岗位责任

       1、全面管理财务工作，包括管理公司资金、财务、审计、会计核算和成本管理等各项工作；制定每年财务工作规划,按月安排工作计划，落实责任人，考核执行情况；

       2、拟定公司内部财务管理规定，组织财会人员业务培训学习及财务工作大检查；

       3、半年组织一次公司财务工作大检查，提出整改意见；

       4、加强资金管理与安全教育，做好资金安全防范工作，每季度检查、指导资金安全操作规程执行情况；组织每月项目资金例会，全面制定和落实各项目资金收支计划，确保公司资金的正常周转；负责督促、审核新开工项目资金策划并指导项目资金策划；

       5、每季度检查、落实税务发票管理和税政执行情况，及时解决存在的问题；加强与税务机关的联系，防范税务风险；

       6、拟定公司会计核算规定,组织、检查、指导公司各单位会计核算工作，及时解决会计核算中出现的问题；

       7、编制及审核公司年度费用支出计划，审核职工借款与报销凭证；

       8、审核公司向上级及银行、税务、工商等报送的各种报表，保证报表质量； 9、组织安排公司内部工程项目审计和专项审计,负责配合上级或外部审计机构搞好外部审计事项；

       10、负责公司清欠工作，组织长期拖欠工程款清欠回收；审核各项目进度款、急用款、项目经费申请；

       11、加强银企关系，做好融资工作；

       12、完成本岗位其他工作及总会和公司领导交办的其他工作。 三、会计主管岗位职责

       1、按公司制度审核本地区职工报销凭证，经常核对清理应收款、应付款等各账户余额，按月核对内部往来账；

       2、负责日常项目进度款、项目急用款、项目经费审批表的整理并登记台帐；

       3、负责应收帐款台帐资料收集和登记台帐；

       4、负责督促各地区各项目内部往来的转入帐工作，按时收取内部往来表并核对汇总；

       5、负责督促项目上报月现金流量表和债务表和各地区资金月报，并汇总上报公司领导；

       6、负责编制拖欠工程款清欠月报上报工作； 7、负责总部网银行业务的审核工作，并督促各地出纳员严格执行资金安全操作规定，确保资金安全；

       8、协助组织资金会，负责资金会资料的收集、核对和编制；

       9、办理公司税务外经证，并管理总部纳税资料；

       10、负责管理公司项目内外合同、结算书等资料，并按要求和时间编制项目业主付款方式汇编上报；

       11、在部门主管经理领导下管理公司各类银行信贷业务，办理银行信用等级证书、各地区银行信贷卡及年审和注册资金验资业务；

       12、办理融资贷款和银行信用额度具体业务,按银行规定填制和提供授信资料与担保资料及办理投标保函、履约保函、承兑汇票业务；

       13、登记贷款、保函、保函保证金、承兑汇票台账，按月与财务账核对相符；

       14、按规定编制各类保函、承兑汇票使用情况报表,报送公司领导；

       15、按规定报送银行、工商、统计等对外需要的会计资料和报表；

       16、管理公司财务专用章等银行印鉴章，登记使用台账，严格按规定用途审批使用；

       17、审核公司网上银行付款和支票付款；

       18、按规定办理公司固定资产业务、建立固定资产台账、编报有关固定资产报表； 19、按规定拷贝、打印与装订机关年度电算会计账簿, 装订季度、年度会计报表等会计档案资料，保证会计资料安全、完整 ；

       20、完成公司领导交办的其它工作。 四、成本会计岗位职责

       1、按会计制度建立项目会计核算账套，及时收集项目经济业务资料，编制会计记账凭证；

       2、按公司制度复核、办理本项目职工报销和对外支付款业务，按工程合同条款，及时催收、办理工程进度款、结算款；

       3、经常核对、清理应收款、应付款等各账户余额，按月核对内部往来账，保证往来账相符；

       4、审核项目材料收发凭证、劳务费及分包工程款结算单，办理材料、劳务费及分包工程款财务结算，按规定核算和控制工程成本支出；

       5、按月编报项目工程成本分析表，保证数据完整、准确、及时；

       6、按月组织项目成本分析会，编写成本分析报告，及时分析和反映工程成本中存在的问题，提出降低工程成本建议；

       7、按规定编报项目月度、季度、年度会计报表；

       8、按月编报项目现金流量表，保证完整、准确、及时； 9、按月打印与装订项目会计凭证，按规定拷贝、打印与装订年度电算会计账簿，装订季度、年度会计报表等会计档案资料，保证会计资料安全、完整；

       10、管理项目各类合同、结算书、对账单等各种经济资料，将已竣工结算项目的会计账套和会计档案，及时办理移交工作；

       11、完成公司领导交办的其他工作。 五、出纳岗位职责

       1、填制所在地区货币资金收支凭证；

       2、及时划转、传递内部单位往来款，按月核对内部往来的货币资金业务；

       3、协助项目会计核算员收取有关帐务的原始凭证；

       4、装订会计凭证、银行对账单、收据发票等会计档案资料；

       5、复核支付职工报销，按制度和审批程序办理职工借款，督促职工及时冲账或及时扣回职工借款，杜绝备用金借款坏帐；

       6、按公司领导付款审批单，准确无误办理各项对外付款业务，确保网银支付安全操作；

       7、遵守公司资金集中管理规定,按收支两条线原则执行；

       8、按规定时间准确向总经理和部门经理报送资金月报；

       9、办理付款业务热情主动，违背制度不能办理时做解释说明； 10、安全保管各种债券、股票证等有价证券、法人等印鉴章、空白收据发票及有价值物品，管好开户预留印鉴卡；

       11、按规定限额安全管现金, 定期盘点库存，按月核对银行对账单，编制余额调节表，确保帐实相符；

       12、严格按照公司资金安全操作规程办理收付款，做好货币资金安全保护，资金被划、被冻结控制在制度范围内；

       13、完成公司领导交办的其它工作。

第7篇：财务部部门及岗位职责

       财务部部门及岗位职责

       一、财务部工作职责

       1．企业财务制度建设

       （1）编制企业各项财务制度，包括会计制度、财务预算管理制度、资产管理制度、账款管理制度、投融资管理制度等（2）制订财务考核办法及财务控制措施（3）实施和维护企业会计电算化系统 2．财务规划与计划

       （1）制订企业的财务战略规划与年度财务计划（2）制订企业年度、季度、月度财务收支计划

       （3）监督落实企业财务计划的执行情况并进行分析，上报董事会 3．现金出纳

       （1）负责企业资金的管理与调配，完成日常收支及记账工作（2）办理各种支票、汇票等收付款业务

       （3）负责库存现金、发票及空白支票等重要票据的管理（4）负责本企业现金、银行结存工作及日记账的编制与管理 4．日常会计核算

       （1）负责企业会计账务处理工作

       （2）负责编制、解释和分析企业统一的财务报表和统计报表体系，分析与报告企业经营指标和经营业绩（3）负责企业日常税费申报工作

       （4）企业各类资产的核算及管理工作，定期组织财产及债权、债务的清查工作 5．财务分析与报告

       （1）定期进行财务综合分析和预测，提供财务分析报告（2）针对问题，及时提出财务控制措施和建议（3）对企业新的业务项目进行财务分析和预测 6．财务审计

       （1）对企业经营成果、效益状况的真实性、合法合规性进行审计

       （2）对违反财务纪律的事件及时进行处理，发现重大问题及时上报并提出处理建议

       （3）协助内部审计、专案审计、管理审计、外部审计做好审计工作 7．投融资管理

       （1）企业项目投资的成本和盈利分析，参与企业投资项目的决策（2）金筹集、供应和使用管理工作

       （3）与相关金融机构保持密切联系，积极开拓融资渠道，为企业建立有效的融资途径 8．税务筹划

       （1）及时了解、掌握国家有关税务政策，搜集相关信息

       （2）规范、组织企业依法纳税工作，掌握和检查企业的纳税情况

       二、财务部岗位设置及工作职责

       （一）财务总监 上级：总经理 任职资格：

       1．学历、专业知识：具有大学本科以上学历，财务管理专业，掌握财务、金融、法律、企业管理等专业相关知识

       2．工作经验：具有8年以上财务工作经验，3年以上财务经理工作经验，并有中级以上会计师职称

       3．业务了解范围：全面掌握国家财政税务政策及有关法律法规，熟悉税务、金融工作及企业各部门的业务情况，熟悉银行融资、信贷手续，熟悉经济管理、统计、审计等专业知识 工作职责： 1．财务制度建设

       （1）主持制订企业财务管理、会计核算、会计监督、预算管理、审计监察、库管等工作的规章制度和工作程序，经批准后组织实施并监督检查落实情况（2）组织执行国家有关财经法律、法规、方针、政策和制度，保障企业合法经营，维护股东权益 2．融资管理

       （1）根据企业的经营要求，筹集企业运营所需资金，满足企业战略发展的资金需求，审批企业重大资金流向

       （2）依照企业对资金的需求，疏通融资渠道，维护与金融机构的良好关系，满足企业在经营运作中的资金需求 3．财务工作管理

       （1）组织领导企业财务管理、会计核算、会计监督、成本管理、预算管理、审计监察等方面的工作，提高企业的经济效益

       （2）定期对企业财务管理工作进行考核、督促、检查，提高财务部门的工作效率

       4．财务监控

       （1）执行公司有关财务方面的决议，对企业日常资金运作和财务运作进行监控（2）按照企业规定的权限对企业各部门的各项预算、费用计划进行审批（3）监督财务预算及财务计划的执行情况，控制各项费用的使用（4）监控大宗资金的运作 5．财务分析与预测（1）定期对企业经营状况进行阶段性的财务分析与财务预测，并提出财务改进方案

       （2）向公司领导提交财务分析及预测报告，为企业经营决策提出合理化建议、意见

       6．财务审计、督办管理（1）组织制订年度审计工作计划

       （2）根据企业相关规定组织实施年度财务收支审计、经营成果审计等项工作（3）具体负责企业主要负责人的离职审计及重大财务违规审计，并向总经理提出处理意见 7．财务部的管理

       （1）负责财务部管理人员的管理、考核，监督其各项业务工作（2）指导开发财务部人力资源，提高企业财务人员的综合素质（3）做好财务部的行政事务处理工作，提高效率，增强团队精神

       （二）财务经理（含分公司财务经理）上 级：财务总监 任职资格： 1．学历、专业知识：具有大学本科以上学历，财务会计专业或金融专业，掌握财务管理、行政管理、金融、法律等方面专业知识，熟练使用各种财务办公软件，具有基本的网络知识

       2．工作经验：具有5年以上财务管理经验，有中级会计师任职资格，有财3．业务了解范围：熟悉国家财务法规、税法、金融政策，熟悉银行、税务务部任职经历

       等方面的工作，了解企业内部业务、工作流程 工作职责：

       1．制订规章制度与财务计划（1）协助财务总监组织制订公司各项财务管理制度、内部控制管理和考核办法

       （2）各项制度经审批后组织实施、监督，确保企业财务安全

       （3）组织编制各项财务收支及资金计划，落实和检查计划的执行情况，定期将计划的执行情况进行分析并上报财务总监、总经理 2．财务预算与成本控制（1）组织有关部门编制财务预算并汇总，上报领导审批后实行

       （2）监督各部门预算的执行情况，认真审核各部门的费用支出，根据企业运营的实际情况，适时提出成本控制方案并监督实施

       （3）进行成本预测、控制、核算、分析和考核，降低成本消耗，节约各项费用支出

       3．会计核算管理 表（1）负责组织全企业的经济核算工作，组织编制和审核会计报表、统计报（2）负责组织会计人员搞好会计核算，正确、及时、完整地记账、算账、报账，及时提供真实的会计核算资料 4．财务分析与预测（1）定期或不定期组织进行财务分析，提交财务分析报告，为企业经营决策提供依据

       （2）对新投资的项目做好财务预测与风险分析（3）参与公司重大财务问题的决策，提出意见或建议 5．财务稽核与审计（1）依据内部控制制度，组织实施财务监督，确保公司各项业务在受控的情况下良好运行

       （2）组织设定财务工作考核标准，严格监督各项业务收支情况，并根据考核标准对各个分支机构的财务工作定期进行考评（3）负责组织实施企业的财务审计工作 6．融资管理（1）根据公司资金计划，做好资金筹集、供应和使用管理工作（2）依据公司对日常资金的需求量，协助财务总监寻找、疏通融资渠道 7．部门内部管理（1）负责财务人员队伍的建设、选拔和配备（2）组织对部门员工进行财务知识培训

       （3）指导、监督员工工作状况，并对其进行业绩考核

       （三）预算主管 岗位名称：预算主管 所属部门：财务部 上 级：财务经理 任职资格 1．学历、专业知识：具有大学本科以上学历，财务会计专业或金融专业，2．工作经验：具有3年以上财务工作经验 3．业务了解范围：熟悉国家财务法规、税法、金融政策，了解企业内部业务、工作流程及企业全面预算管理体系，熟练运用各种财务办公软件 工作职责 1．预算体系建设（1）建立、改进、完善预算管理体系，建立相应的执行、控制机制，起草、修订配套的规章制度 掌握财务管理、金融等方面专业知识（2）根据预算体系及管理的需要，设计、修改内部管理报表，并对预算表格进行整理分析，理清数据关系，改进、完善管理制度及表格

       （3）对企业整体发展战略提供财务方面的可行性分析，按照企业中长期发展战略，制订中长期财务预算规划，与相关业务部门进行沟通，确保预算规划得以有效实施 2．编制预算（1）根据企业的发展目标、以前各年度预算制订和执行情况，制订本年度全面预算，组织编制全系统预算，确定目标成本和目标利润，并向各预算责任部门下达预算指标

       （2）组织对各部门编制的预算草案的试算平衡和加工工作，汇编成企业的采购预算、销售预算、各种费用预算，负责编制企业财务预算及财务部门费用预算（3）组织制订增收节支的措施，并汇集编制预算控制管理方案，保证成本目标和利润目标的实现 3．预算管理（1）安排人员通过预算系统跟踪监督与控制预算单位的日常支出和预算执行情况

       （2）定期进行反馈，按时、按质、按需提供内部管理报表，对企业经营状况和预算执行情况进行分析，形成预算执行报告，并上报有关领导

       （3）根据实际经营情况和有关的预算制度定期调整、更新已编制的预算，并及时反映预算基础的变化，使企业的预算更趋准确

       （4）通过对比各预算责任部门的实现数与预算数，考核评价各责任部门的业绩

       （四）会计主管 岗位名称：会计主管 所属部门：财务部 上 级：财务经理

       任职资格

       工作职责 1．核算体系建设（1）协助财务总监和财务经理管理好企业财务工作，并按会计准则规定设置会计科目、会计凭证和会计账簿

       （2）拟订本企业有关会计核算的各项规章制度，设置与掌管总分类账簿 1．学历、专业知识：具有大学本科以上学历，掌握财务管理、统计、审计、2．工作经验：具有3年以上财务工作经验，助理会计师以上职称 3．业务了解范围：熟悉国家财务法规、税法、金融政策，熟悉银行、税务金融、法律、外汇等方面的专业知识

       等方面的工作，了解企业的内部业务、工作流程，熟练使用财务软件（3）设计本企业的会计核算形式，建立会计凭证的传递程序 2．会计核算管理（1）严格、认真复核本部人员所做的会计凭证的完整性，审核会计凭证与所附的原始单据是否齐全、一致，审批手续是否齐全

       （2）进行有关业务的综合汇总工作，汇总会计凭证，发现问题及时解决，定期编制总账科目汇总表并进行试算平衡

       （3）组织下属人员登记明细账和总分类账，核对各级明细账、日记账及总分类账，确保账账相符；记账、结账等工作符合规定要求 3．编制财务报表（1）负责编报“现金流量表”、“资产负债表”、“损益表”等财务会计报表

       （2）负责组织填报“经济效益月报表”、“统计报表”，每月按时上报有关领导

       4．财务分析

       案

       （2）根据财务报表，定期或不定期地协助财务经理做好企业的财务分析，编写财务状况说明书，为企业制订经营政策提供依据

       （3）进行各种财务预测、市场容量预测、市场占有率预测和市场价格预测等，为企业的投资决策和生产经营提供可靠的依据 5．会计档案管理

       理

       （2）建立借阅、保密以及保护档案安全、完整的制度，在移交档案部门时，须编制移交清册，认真办理移交手续

       （五）投资主管 岗位名称：投资主管 所属部门：财务部 上 级：财务经理 任职资格

       1．学历、专业知识：具有大学本科以上学历，掌握投资管理、财经、金融、2．工作经验：具有2年以上相关工作经验

       3．业务了解范围：掌握投资市场的调查方法，能够拟订投资方案，了解公合同管理等方面的相关专业知识（1）遵守会计档案管理的有关法规，对会计档案进行科学分类，造册登记，对保存在财务部门的会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料统一进行管（1）随时掌握本企业在各个银行存款的余额情况，提出合理的调用资金方司设立、变更及清算手续等方面的业务知识 工作职责 1．组织市场调查（1）组织进行行业研究及投资项目的市场调研等前期工作，根据企业的投资方向组织市场调查，搜集有关的市场信息资料

       （2）组织对市场调查信息资料的汇总、分析，编制市场调查报告，供领导参考 2．制订投资方案（1）根据市场调查结果进行可行性研究，编制可行性报告，提出投资方向的有关建议，进行投资的财务分析，为董事会提供投资决策的依据

       （2）为投资项目准备推介性文件，编制投资调研报告、可行性研究报告及框架协议的相关内容，并拟订项目实施计划和行动方案，供企业领导和潜在客户参考 3．投资管理（1）根据投资计划方案，寻找项目资源，设计投资项目，积极组织项目调查和可行性分析研究，开展投资工作

       （2）组织员工进行参股公司的增资扩股和减资等相关工作

       （3）参与投资项目谈判，建立并保持与合作伙伴和潜在客户的业务关系（4）参与投资项目的直接或间接管理，监控和分析投资项目的经营管理，并及时提出业务拓展和管理改进的建议

       （六）融资主管 岗位名称：融资主管 所属部门：财务部 上 级：财务经理

       任职资格

       1．学历、专业知识：具有大学本科以上学历，掌握投融资管理、财经、金2．工作经验：具有2年以上相关工作经验

       3．业务了解范围：熟悉国家有关投资的各项政策规定、国家税务政策的有融、公共关系学等方面的专业知识

       关法律法规，了解同行业运营状态，全面掌握企业内部业务流程 工作职责 1．制订融资方案（1）研究行业内企业信息，对企业所处的资本市场和政策变动情况进行全面的评估分析

       （2）负责本企业及其分支机构的融资预算编制，并组织实施融资预算、设计融资方案。

       （3）负责分析市场和项目的融资风险，对公司短期、长期的资金需求进行预测，并及时出具分析报告，提出相应的应对措施，制订并实施相应的融资解决方案 2．融资渠道管理（1）积极开拓金融市场，满足企业对资金资源的需求，开拓本企业资金资源，与国内外目标融资机构沟通，建立多元的融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系

       （2）通过对企业的资产和负债状况进行全面的分析，寻找合适的融资目标机构，针对当地不同银行的特点设计融资项目和方式

       （3）与相关的融资机构商谈，并提供最佳融资方案和融资条件，与其进行很好的沟通、协调，并及时解决问题，利用银行、券商等渠道完成企业融资目标 3．内部融资管理（1）合理地进行资金分析和调配，进行内部融资安排，监督并优化内部各项资金的运用，确保资金安全，合理调度资金，提高资金使用效率（2）不断进行内部金融创新及实践，提升企业在金融市场的运作能力（3）执行融资决策，实现企业资金的流动性，为资金平衡奠定基础

       （七）成本主管 岗位名称：成本主管 所属部门：财务部 上 级：财务经理

       任职资格

       1．学历、专业知识：具有大学本科以上学历，掌握财务管理、会计核算、2．工作经验：具有3年以上相关职位工作经验，有会计师以上职称 3．业务了解范围：了解国家有关财务与税务方面的法律法规，熟悉企业内成本核算、经济法、税法和财务电算化等方面的专业知识

       部业务和工作流程 工作职责

       1．成本控制制度建设（1）根据企业有关财务制度编制成本核算制度，上报领导审批后贯彻执行（2）协助财务经理编制有关成本的管理制度并组织实施 2．成本账务处理（1）在财务经理的直接领导下，负责本企业各部门的经济核算业务（2）按照会计制度，监督下属人员及时填制会计凭证，记好收入、支出费用的明细账，月底正确编制企业成本费用盈亏报表（3）审核成本会计编制的全部会计凭证和原始凭证

       3．成本分析与控制（1）负责制订企业各部门成本费用指标，并对其进行严格检查和控制，以确保企业成本目标的实现

       （2）定期考核各部门成本计划定额的执行情况，分析成本升降的原因，并结合实际调查研究，找出问题，提出改进意见和措施（3）负责编制企业成本报告、控制经营成本方案，经批准后执行

       （八）审计主管 岗位名称：审计主管 所属部门：财务部 上 级：财务总监 任职资格

       1．学历、专业知识：具有大学本科以上学历，掌握财务管理、金融、企业2．工作经验：具有5年以上财务工作经验，高级专业技术职务任职资格 3．业务了解范围：熟悉国家财务、税务政策及有关法律法规，熟悉银行融管理、税法、经济法、审计、统计等方面的相关专业知识

       资、信贷等相关手续，熟悉税务、银行工作及企业各部门的业务情况，熟悉经济、统计、审计等方面的专业知识 工作职责

       1．编制审计管理制度与规划（1）拟定企业各项内部审计制度、审计程序及审计细则，报财务经理、财务总监、总经理及董事会审批

       （2）按照企业年度工作计划规划年度审计工作，规划年度审计工作实施进程 2．组织内部审计工作（1）组织对企业各项财务收支、专项资金的使用和核算情况的审计工作（2）组织对企业经营成果的真实性、准确性、合法性等的审计工作

       （3）对经批准即将离任的企业领导，按企业有关规定组织对其工作状况和工作业绩进行客观、公正的全面审计

       （4）根据企业领导意见，组织对有损于公司利益或严重违反财经纪律的行为的审计

       （5）组织对企业内部管理制度的审计，以检验其是否健全、严密和有效，并审计其执行情况 3．配合外部审计工作（1）根据国家有关制度和企业相关规定，配合外部审计机构进行必要的调查取证工作

       （2）保证外部审计机构对企业的审计工作的顺利展开 4．提供审计报告

       （1）每项审计工作结束后，及时撰写审计报告上报企业领导，指出问题所在，并提出处理或改进建议

       （2）组织做好相关的审计资料、文件的归档、保管、借阅管理工作

       （九）预算专员 岗位名称：预算专员 所属部门：财务部 上 级：预算主管 任职资格

       1．学历、专业知识：具有大学专科及以上学历，财务会计专业或金融专业，2．工作经验：具有1年以上财务工作经验

       3．业务了解范围：熟悉国家财务法规、税法、金融政策，了解企业内部业掌握财务管理、金融等各专业知识

       务、工作流程及企业预算管理体系，熟练使用各种财务办公软件 工作职责

       1．执行预算制度和计划执行

       作

       2．收集预算资料（1）及时了解相关的财务政策变化，进行政策分析，开展市场调查，做好预算的前期调研工作

       （2）收集以前的年度预算指标、目标成本和目标利润、及预算执行情况报告、预算变化因素分析等方面的资料。3．编制预算（1）收集以前预算的制订和执行等方面的相关资料，认真分析当前财政政策及预算变化因素，确定企业本年度预算总体目标

       （2）根据企业短期发展目标、预算总体目标及前期分析结果，编制全系统预算，确定目标成本和目标利润，并向各预算责任部门下达分解的预算指标（3）审核各部门编制的预算草案，并进行试算平衡，加工汇编成企业的销售预算、采购预算、费用预算等，协助预算主管编制企业财务预算

       （4）制订出增收节支的措施，制订预算控制方案，经领导审批后与预算同时下达，以保证成本目标和利润目标的实现 4．控制预算（1）通过预算系统监督与控制预算单位的日常支出和预算执行情况，根据实际预算执行情况，编制预算调整方案，并上报预算主管

       （2）定期进行反馈，按时、按质、按需提供内部管理报表，协助预算主管对公司经营状况和预算执行情况进行分析并形成预算执行报告

       （3）协助预算主管对各责任部门的工作业绩和经营效果进行考核评价

       （十）投资分析员 岗位名称：投资分析员 所属部门：财务部 上 级：投资主管 任职资格（1）根据企业的发展战略和预算制度开展工作

       （2）协助预算主管制订预算计划，并按照预算规划和预算方案按时完成预算工

       1．学历、专业知识：具有大学专科以上学历，掌握财务管理、统计、审计、2．工作经验：具有1年以上相关工作经验

       3．业务了解范围：掌握投资市场的调查方法，能够拟订投资方案，了解公金融、法律、外汇等方面的专业知识

       司设立、变更及清算手续等方面的业务知识 工作职责 1．进行市场调研（1）积极开展行业研究及投资项目的市场调研等前期工作，根据企业的投资方向组织进行市场调查，搜集有关的市场信息资料

       （2）对市场信息资料进行汇总并认真分析研究，编写市场调查报告，供领导参考

       2．制订与执行投资方案（1）对投资项目实施评估、测算和分析，对投资项目进行成本、收益、风险及敏感性分析，配合投资主管制订投资计划和投资方案，为管理层的投资决策提供依据

       （2）根据投资计划方案，寻找项目资源，设计投资项目，积极组织项目调查并对项目进行可行性分析研究，开展投资工作 3．投资执行（1）为投资项目准备推荐性文件，编制投资调研报告及框架协议相关内容，并拟订项目实施计划和行动方案，供相关领导参考（2）作为项目小组成员，按照业务分工实施项目工作

       （3）协助投资主管进行投资项目后期的结果评估，拟订项目结果评估报告（4）对投资项目的资料、决议、方案、可行性报告等文件资料进行整理、归档并按照相关制度认真管理

       （十一）核算专员 岗位名称：核算专员 所属部门：财务部 上 级：会计主管

       任职资格

       1．学历、专业知识：具有大学本科及以上学历，掌握财务管理、会计核算、2．工作经验：具有1年以上相关工作经验

       3．业务了解范围：熟悉本行业的成本核算特点，了解企业内部业务、工作成本核算、计划统计等方面的专业知识

       流程 工作职责 1．核算制度建设（1）协助会计主管制订与会计核算有关的各项规章制度（2）随时检查各项财务制度的执行情况，对其中出现的问题及时制止、解决 2．会计核算（1）对成本核算进行预测、计划、控制、分析以及考核运作，督促企业各部门降低消耗，节约费用，提高经济效益

       （2）指导会计人员的核算业务工作，改善工作质量和服务态度，做好绩效考核工作

       （3）利用财务会计资料进行经济活动分析

       （十二）会计 岗位名称：会计 所属部门：财务部 上 级：会计主管 任职资格

       1．学历、专业知识：具有大学本科及以上学历，掌握财务、会计、和财务2．工作经验：具有1年以上财务工作经验 3．业务了解范围： 电算化等方面的专业知识

       熟悉国家会计准则及税法、经济法等经济法规，掌握计算机财务软件，了解企业内部业务、工作流程 工作职责 1．会计核算工作（1）审核有关的原始凭证，并依据会计准则和制度编制记账凭证（2）汇总会计凭证，发现问题及时解决，定期编制总账科目汇总表并进行试算平衡

       （3）根据原始凭证、记账凭证及科目汇总表登记明细账和总分类账

       （4）定期配合有关部门进行盘点，认真核对原始凭证、记账凭证、各级明细账、日记账及总分类账 2．编制财务报表（1）配合会计主管编制“现金流量表”、“资产负债表”、“利润表”等财务会计报表

       （2）填报“经济效益月报表”、“统计报表”，每月按时上报有关领导，经会计总管审核后，上报相关领导 3．纳税申报（1）根据国家税收法规和企业的相关规定，负责按月进行纳税申报（2）计算、统计税收，编制相关报表（3）办理相关税务手续 4．财务分析 管（1）随时掌握企业在各个银行的存款及现金余额的情况，及时报告会计主（2）做好企业的财务分析，配合会计主管和财务经理编写财务状况说明书，为企业制订经营政策提供依据

       （3）配合会计总管进行各种财务预测、市场容量预测、市场占有率预测和市场价格预测等，为企业投资决策和生产经营活动提供可靠的依据 5．会计档案管理（1）对相关会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料进行科学分类，造册登记，统一管理

       （2）按照会计档案制度的规定进行会计档案的移交工作，在移交档案部门时，认真编制移交清册，确保移交手续完整

       （十三）出纳员 岗位名称：出纳员 所属部门：财务部 上 级：会计主管

       任职资格

       1．学历、专业知识：具有中专以上学历，掌握财务会计专业知识 2．工作经验：具有半年以上相关工作经验

       3．业务了解范围：掌握会计基础知识，熟悉现金、银行存款、票据传递等相关制度，熟悉计算机财务软件的操作方法 工作职责 1．现金收付（1）根据银行的结算制度和企业报销制度，审核原始凭证的合法性、准确性，准确、及时地完成现金收付工作（2）及时对现金的收付开具或索取相关票据

       （3）负责工资的按时发放、保管、邮寄等工作及各类款项的报销 2．登记日记账（1）及时登记现金日记账和银行日记账，每日进行现金账款盘存，做好日清月结工作，并填写出纳日报表，报送领导

       （2）每日进行现金账款的盘存，并填写《出纳日报表》，报会计主管 3．现金提存与保管

       （1）根据企业经营需要，按企业及有关规定提取、送存和保管现金，保证经营活动的正常运行

       （2）准确完成清查现金和银行存款工作，保证账、账相符，账、实相符 4．银行账务与支票办理（1）及时将收回的支票背书后，送交银行进账，及时查对款项的到账情况，填写银行日记账（2）凭领导审批的申领单开具支票，做到准确无误

       （3）每月及时从银行取回对账单，与出纳流水账核对无误后在对单账上加盖公章，对未对上的款项要及时查对原因，编制银行对账余额调节表 5．会计凭证汇总与管理（1）每日汇总当日凭证，及时将原始凭证传递给会计

       （2）每月月初对上月会计凭证进行整理、汇总，并按顺序装订成册（3）做好会计凭证的档案管理工作，保证凭证完整，以便随时调用查阅

       （十四）审计员 岗位名称：审计员 所属部门：财务部 上 级：审计主管

       任职资格

       1．学历、专业知识：具有大学本科及以上学历，掌握财务管理、金融、审2．工作经验：具有2年以上财务工作经验，有中级专业技术职务任职资格 3．业务了解范围：国家财务、税务政策及有关法律法规，熟悉银行融资、计、统计等方面的相关专业知识

       信贷等相关手续，熟悉税务、银行工作及企业各部门的业务情况，掌握经济、统计、审计等方面的专业知识 工作职责

       1．企业财务收支审计（1）根据企业年度审计计划对企业各项财务收支、专项资金的使用和核算情况进行审计，检查企业资金、财务状况，对企业及各分支机构的财务报表进行审计，检验其真实性、准确性

       （2）及时向审计主管和财务经理通报对审计中发现的问题；审计工作结束后，及时向领导提交财务收支审计报告 2．经营成果审计（1）根据企业年度审计计划对企业经营成果的真实性、准确性、合法性等进行审计

       （2）及时通报向审计主管和财务经理通报审计中发现的问题；审计工作结束后，及时向领导提交经营成果审计报告

       3．离任审计（1）按企业有关规定，客观公正地对经批准即将离任的企业领导的工作状况和工作业绩进行客观、公正地全面审计（2）及时提交离任审计报告 4．专案审计（1）根据企业领导意见，对有损于企业利益或严重违反财经纪律的行为，会同相关部门领导对其进行审计（2）提交审计报告，并提出相关建议 5．其他相关职责（1）根据国家有关制度和企业相关规定，配合外部审计机构进行必要的调查取证工作

       （2）对企业的投资项目进行审计

       （3）对与审计工作相关的资料、文件进行归档管理

       财务部门各岗位职责划分

       财务部门岗位职责范本

       财务部门岗位职责

       财务部门岗位职责

       财务部门岗位职责